El universo de las criptomonedas ofrece un sinfín de nuevas e interesantes posibilidades. Es un nuevo sistema financiero que ofrece a las personas mayor libertad, rapidez y seguridad, así que el potencial es enorme. Aunque la infraestructura tecnológica del entorno criptográfico está altamente protegida, lamentablemente algunas personas aprovechan algunas de las debilidades de este universo para llevar a cabo estafas y fraudes con criptomonedas.
Aunque (todavía) no es posible evitar por completo que los estafadores actúen, hay algunas medidas que pueden tomarse para prevenirlos.
A continuación se presentan las principales estafas relacionadas con las criptomonedas y consejos para evitarlas.
- Personificación
La suplantación de identidad es un tipo de estafa que no sólo se da en el mundo de las criptomonedas. Se trata de perfiles falsos creados con el objetivo de obtener dinero o información de terceros y que contactan con las víctimas ofreciéndoles oportunidades seductoras.
A veces los estafadores utilizan fotos disponibles en Internet, usan el nombre de una marca o de una persona conocida o famosa, y elaboran un perfil completo copiando incluso las publicaciones para que se parezca lo más posible a una cuenta legítima.
Así que ten mucho cuidado cuando desconocidos contacten directamente contigo. Nunca facilites información personal, hagas clic en enlaces sospechosos ni realices ningún tipo de transacción sin asegurarte de que se trata de un perfil legítimo.
Por cierto, ¡Bitso no contacta con ninguno de sus clientes a través de WhatsApp, Instagram, Facebook, Twitter o cualquier otro tipo de aplicación ofreciendo oportunidades de inversión y solicitando depósitos!
- Transferencias engañosas
Las transferencias engañosas funcionan casi como una rama de la suplantación de identidad, salvo que el dinero se envía a terceros o a cuentas fraudulentas.
El estafador envía mensajes sospechosos por correo electrónico, SMS, Whatsapp, Telegram, alegando que necesita fondos para destinarlos a actividades benéficas y prometiendo falsas recompensas.
En el mundo de las criptomonedas, las transferencias realizadas no pueden cancelarse, ni siquiera cuando tienen lugar a través de intermediarios. Por lo tanto, te instamos a que prestes especial atención cuando envíes dinero, especialmente a destinatarios desconocidos o a aquellos que se te acerquen ofreciendote oportunidades sospechosas de inversión en criptomonedas.
- Esquemas de Ponzi y pirámides financieras
Es posible que se haya topado con una oferta “imperdible” o con la promesa de invertir en una oportunidad especial realizando una inversión inicial baja que le reportará unos beneficios exorbitantes. Desconfíe mucho cuando se encuentre con este tipo de situaciones, ya que lo más probable es que se trate de una estafa conocida como “esquema Ponzi“.
En los esquemas Ponzi, el flujo de inversión debe ser continuo y las aportaciones de los nuevos inversores cubren el capital invertido por los inversores iniciales, generando ganancias a corto plazo. Cuando no es posible integrar a nuevos pagadores en esta maraña de inversores, el esquema empieza a colapsarse y, generalmente, los estafadores de la cúspide de la pirámide retiran todos los recursos financieros generados en el esquema.
Recuerda: en el mundo financiero, especialmente en las inversiones de renta variable, no hay forma de garantizar rendimientos exorbitantes o fuera de la curva. ¡Mantente alerta y no caigas en la trampa!
- Emails falsos
Por desgracia, los estafadores y defraudadores han perfeccionado mucho sus técnicas con el paso del tiempo para atrapar a sus víctimas.
Otra forma de actuar de estos delincuentes es el envío de correos electrónicos y mensajes electrónicos falsos. Crean cuentas haciéndose pasar por direcciones legítimas y envían una serie de comunicaciones engañosas con enlaces maliciosos que a menudo requieren sólo un clic para compartir información personal.
Hablamos de correos electrónicos, pero este tipo de práctica también se da con sitios web falsos o una combinación de ambos: correos electrónicos vinculados a sitios web falsos que promueven la captura de datos e información sensibles con fines delictivos.
Así que estate atento a este tipo de correos electrónicos, sitios web y nunca instales software o crees cuentas en direcciones en las que no te sientas 100% cómodo.
Un consejo extra: busca un sello o certificado de seguridad en los sitios que visitas, pueden ayudarte a señalar que el entorno por el que navegas es seguro.
- Monederos o brokers falsos
Las billeteras digitales (wallets) son el formato en el que se almacenan los criptoactivos. En otras palabras, es donde se registra la información sobre la cantidad de activos que tiene un determinado usuario y las transacciones realizadas.
Sabiendo esto, los estafadores han estado produciendo monederos falsos utilizando aplicaciones y otros programas informáticos. Cuando las víctimas transfieren sus activos a estos monederos, sus tokens o criptomonedas son robados y el monedero desaparece.
Al igual que hacen los estafadores con las billeteras, el grado de sofisticación es tan grande que incluso se han creado brokers falsos. Conviene recordar que los brokers, o exchanges, prestan servicios de compra, venta y/o custodia de criptoactivos. En la mayoría de los casos, estas bolsas cuentan con sistemas e infraestructuras de seguridad que se mejoran y actualizan constantemente como forma de proteger los activos de estafas y otros fraudes.
Para protegerse de ambas estafas, comprueba siempre las direcciones a las que transfieres tus activos, ten cuidado con las operaciones que realizas e investiga siempre los mecanismos de protección y seguridad que utiliza el broker que has elegido. Visita regularmente el sitio web de tu broker (corredor), informate y protégete de cualquier actividad delictiva.
Consejos para protegerse de estafadores y fraudes
Ahora que ya conoces algunos de los principales tipos de estafas y fraudes con criptomonedas llevados a cabo por estafadores, aquí tienes algunos consejos para mantenerte seguro y protegido frente a este tipo de acciones.
- Si se está iniciando en el mundo de las criptomonedas, comience a invertir poco a poco hasta que se sienta seguro a la hora de invertir fondos, realizar transferencias, pagos y otras inversiones.
- Al realizar transacciones, compruebe siempre los detalles de las mismas con mucho cuidado para no cometer errores. Recuerde que las transacciones realizadas en el entorno criptográfico no pueden deshacerse.
- Antes de darse de alta en un broker o enviar activos a una cartera, investigue el historial de la empresa. Sitios web suelen ofrecer información importante y pueden ser un buen lugar donde buscar. En caso de duda, no arriesgue sus inversiones con brokers sospechosos.
- Nunca, jamás, facilites tus datos personales y contraseñas a terceros. Los brokers no suelen ponerse en contacto contigo directamente a través de aplicaciones como Whatsapp o Instagram para pedirte esta información. Así que ten cuidado y si este tipo de actividad ocurre, ¡contacta con el soporte de tu broker inmediatamente!
- Conviene recordar y subrayar que los milagros no ocurren de la noche a la mañana cuando se trata de finanzas. Desconfíe de las promesas de rendimientos garantizados y oportunidades únicas.
Por último, el mundo de las criptomonedas es extremadamente seguro, pero puede serlo aún más si toma precauciones contra los estafadores. Además, en caso de duda, no tomes ninguna decisión antes de consultar a tu broker o asegurarte de que la acción es fiable. Siguiendo estos consejos, podrá proteger sus activos financieros de posibles estafas.
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