💡 ¿Qué es un ETF en términos sencillos?
Un ETF es un tipo de inversión que agrupa una canasta de activos (como acciones o bonos). Funciona de manera similar a una acción, ya que se compra y se vende en una bolsa de valores.
El desafío de la elección: ¿cómo encontrar el ETF ideal?
Los Fondos Cotizados en Bolsa (o ETFs en inglés) son una herramienta esencial para la diversificación ya que ofrecen beneficios en las inversiones como: eficiencia, costos generalmente bajos y facilidad para comprar y vender.
Sin embargo, con la cantidad de ETFs que hay en el mercado, tomar una decisión puede sentirse un poco abrumador. La clave está en saber qué buscar para que el ETF que elijas cumpla el papel que necesitas en tu portafolio.
En este blog te explicamos los 5 aspectos fundamentales a considerar mientras evalúas y comparas ETFs.
1. La exposición: ¿Qué rol cumple en tu portafolio?
Aunque dos ETFs caigan en la misma categoría de mercado, pueden apuntar a partes muy diferentes del universo de inversión.
- Define el rol: Para empezar, puedes preguntarte cuál es el objetivo que necesitas cumplir con esta inversión, es una parte fundamental dentro de tu portafolio? o buscas que cumpla llenar un vacío específico como un sector o industria particular?.
- Revisa los detalles: Para tener una idea clara de lo que estás comprando, revisa la clase de activo (acciones, bonos, etc.) y los objetivos del ETF.
2. Gestión activa, pasiva o mixta
Existen dos estrategias principales de gestión de ETFs. Entender su objetivo te puede ayudar a elegir el enfoque correcto:
| Estrategia | ¿Cómo funciona? | Objetivo |
| ETF pasivo | Replica la composición y el rendimiento de una referencia de mercado específica como el S&P 500. | Igualar el rendimiento de ese mercado de referencia. |
| ETF activo | Administrado por gestores que toman decisiones sobre qué activos comprar y vender. | Superar el rendimiento de esa referencia de mercado. |
Muchos inversionistas utilizan una combinación de ambas en su portafolio, entendiendo los pros y contras de cada enfoque, ya que ambas estrategias pueden tener un lugar en tu plan de inversión.
3. Composición: ¿Qué activos posee el ETF?
Para la mayoría de los ETFs, su composición es clara. Por ejemplo, un ETF pasivo que sigue un índice importante probablemente tendrá las mismas acciones en la misma proporción.
Sin embargo, para algunos fondos especializados, la composición puede ser más compleja. Por ejemplo, algunos fondos que siguen materias primas pueden tener un stock físico del activo, mientras que otros obtienen su exposición a través de instrumentos derivados. Ningún enfoque es mejor que el otro, pero es vital conocer los activos subyacentes.
4. Rendimiento vs. referencia
El rendimiento pasado de una inversión nunca es garantía de resultados futuros. Es fácil malinterpretar tendencias de corto plazo, por lo que es importante no darle demasiado énfasis al rendimiento reciente.
La clave: En lugar de enfocarte únicamente en el retorno general, analiza cómo se desempeñó el ETF en relación con su mercado de referencia. Esto te da la confianza de que el fondo está cumpliendo su objetivo.
- Para un ETF pasivo: Lo ideal es que se haya desempeñado lo más cerca posible de su mercado de referencia.
- Para un ETF activo: Los inversionistas buscan que el fondo haya superado consistentemente a su mercado de referencia en periodos largos (3, 5 y 10 años).
5. El emisor
El emisor es la compañía que ofrece y administra el ETF.
Para los componentes principales de sus portafolios, muchos inversionistas prefieren invertir con un proveedor de ETFs establecido que tenga una sólida reputación y una larga trayectoria en el mercado.
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