El déficit de liquidez es el estado en el que se puede encontrar una persona cuando no tiene la capacidad de cubrir sus gastos o deudas. Puede ser, una persona natural o jurídica, y la situación puede extenderse a corto, medio o largo plazo, generalmente, por falta de dinero.
Este término se utiliza comúnmente en el sector empresarial. De hecho, se emplea para referirse a una situación en la que la empresa ha gastado más dinero del que se generó, y por ende no puede cumplir con sus obligaciones tributarias y legales, ocasionando, el incumplimiento de pagos. Conoce más en este artículo de Bitso:
Principales causas del déficit de liquidez
Si una empresa tiene falta de liquidez o un déficit económico, es probable que se deba a una mala organización por parte del departamento de finanzas. Sin embargo, existen más razones y causas que podrían generar dicho estado en una compañía.
- Organización: cuando una empresa no cuenta con una organización y planificación adecuada de gastos e ingresos, puede generarse un estado de falta de liquidez.
- Incumplimiento de sus clientes: el incumplimiento y los atrasos de pagos a una empresa puede ser la razón por la que se encuentran en un déficit.
- Expansión no proporcional con sus ventas: es común que empresas en crecimiento puedan presentar falta de liquidez, pues invierten grandes cantidades de dinero en generar productos, y finalmente las ventas no alcanzan a cubrir los gastos.
¿Cuáles son sus consecuencias?
Existen muchas consecuencias que pueden presentarse en caso de haber falta de liquidez en una empresa. En un principio, habrá problemas legales en caso de que exista algún tipo de deuda adquirida y no pueda pagarla.
Además, también afecta el estado de ánimo y motivación de los trabajadores, ya que, al haber un déficit, es muy probable que no reciban su salario correspondiente y terminen renunciando.
También se genera un estancamiento y decrecimiento por la falta de liquidez en la empresa. Ocasionando, que la competencia pueda posicionarse por delante, ofreciendo nuevos productos, servicios y facilidades a los clientes. Y finalmente, una empresa que no pueda pagar, se tendría que declarar en un estado de insolvencia.
Esto ocasiona que los acreedores tengan que asumir las consecuencias, y en caso de no poder hacerlo, se tendría que declarar en bancarrota.
Produciendo el cierre de la empresa, y quizás, la expropiación de los bienes del CEO; dependiendo de la situación legal en la que haya quedado el caso.
¿Existen soluciones a la falta de liquidez?
Efectivamente, existen soluciones al déficit de liquidez. Una de ellas es buscar financiamiento a largo plazo para poder costear las deudas y problemas mientras se soluciona el déficit generado por la falta de ingresos y exceso de gastos.
También se puede presionar a los clientes que tengan deudas; en caso de haberlos. Y a su vez, es importante llegar a un acuerdo con los proveedores, para que pueda establecerse mayor flexibilidad en los pagos.
Permitiendo así, que se pueda mantener el sueldo a los empleados, y que el déficit de liquidez no represente un problema en la producción y desarrollo de la empresa.
Como última opción, se puede optar por vender los activos, bienes e inmuebles que se encuentren a nombre de la empresa y no representan un beneficio directo o incluso, aquellos que no sean sustentables por su alto costo de mantenimiento.
Preguntas frecuentes sobre la falta de liquidez
¿Cómo evitar el déficit de liquidez?
Teniendo un plan de emergencia y manteniendo los gastos en proporción a los ingresos que tenga la empresa o persona, manteniendo un excelente control de la tesorería de la empresa y analizar los retornos del capital, son las mejores estrategias para evitar un déficit de liquidez.
¿Qué hacer para mejorar la liquidez?
- Controla los ingresos y egresos de la empresa.
- Gestiona los flujos de caja y realiza un diagnóstico financiero para conocer a detalle la salud de tu empresa.
- Utiliza a favor los préstamos y créditos bancarios.
- Mantén los niveles de stock y lleva un control exhaustivo en todo lo que se relaciona con las finanzas.
¿Qué pasa si hay exceso de liquidez?
El exceso de liquidez nunca será un problema. Esto es un buen indicador, pues significa que las ventas incrementan y que la empresa próspera.
