¿Qué es el Day Trade de criptomonedas? Guía para principiantes

Day trade de criptomoedas

Ya hemos hablado de lo que es un trader: la persona que actúa de forma similar a un comerciante/negociante, pero en la realización de compraventa de activos en el mercado financiero. A esta compraventa se le llaman trades, así, añadiendo el término “day”, que en español significa “día”, al término “trade”, tenemos la compraventa que ocurre en el mismo día. 

Pero, por supuesto, para entender realmente el tema, es necesario tener en cuenta algo más que el significado generado por la suma de palabras, ya que las diferentes operaciones que se realizan en un mismo día tienen importantes especificaciones. Esto suele generar preguntas como “¿qué es el day trade?”. ¡Vamos a explicar!

¿Qué es trade?

En general, los trades son operaciones de conversión e intercambio de activos en el mercado financiero. Como ejemplo, podemos mencionar diferentes operaciones:

  • Conversión de dólares a reales brasileños
  • Cambio de acciones por fondos inmobiliarios
  • Negociación de contratos a futuro

La persona que realiza la actividad  de hacer trade, se llama trader.

Todo trader suele seguir una lógica sencilla y muy popular: comprar barato para vender caro. Por ejemplo, tú puedes comprar dólares para realizar la conversión en reales.

Al realizar esta operación, el tiempo se convierte en un factor de gran importancia que permite obtener resultados de ganancias o pérdidas. Para este ejemplo, probablemente es conveniente comprar dólares en un momento de caída, para revenderlos en un momento de subida. 

Además de esta lógica general de apostar por la revalorización de un activo, puede haber un número aún mayor de posibilidades que están relacionadas, al menos con la especulación generalmente. Un episodio que ha generado una gran repercusión, se trata de en uno de los casos de especulación más populares de la historia, la multimillonaria apuesta que hizo George Soros por la devaluación de la libra esterlina.

Las operaciones de trading también pueden incluir criptomonedas, algo cada vez más común en el mercado financiero y que está abriendo nuevas oportunidades para los traders. 

¿Cómo funciona el trade de criptomonedas?

El trading de criptomonedas implica, por supuesto, la conversión e intercambio de diferentes tipos de criptos. Un intercambio de Bitcoin por Ether, o la conversión de una criptomoneda en la moneda oficial de algún país (como la conversión de Bitcoin a reales), son sólo algunos ejemplos de operaciones con criptomonedas.

La lógica básica del comercio de criptomonedas sigue siendo similar a la de otros activos: comprar una criptomoneda a un valor bajo y luego venderla o convertirla en un momento de mayor valor. Teniendo en cuenta una devaluación del precio de Bitcoin, sólo como una suposición, se espera que esto terminaría por atraer a un mayor número de compradores potenciales, que piensen vender sus activos más tarde.

Conviene recordar que la revalorización y la devaluación son conceptos relativos que varían de una persona a otra, de un activo a otro y están relacionados con acontecimientos imprevisibles del mercado. Una gran devaluación, de cualquier activo, no se traduce necesariamente en su revalorización en un periodo inmediatamente posterior, algo que sigue siendo válido para el caso de las criptomonedas.

¿Qué es el day trade?

El término day trade, comentado en el primer párrafo del texto, ya ofrece una pista intuitiva sobre su significado, de: “day” + “trade” = operación realizada el mismo día.

Sin embargo, es importante hablar de más detalles de esta estrategia de negociación. 

Day trade, que también recibe nombres como day trading o intraday trading, es un tipo de estrategia comercial que utiliza la incertidumbre del mercado para obtener ganancias a corto plazo mediante la especulación.

Las operaciones comienzan y terminan en un plazo máximo de un día, y pueden durar unas horas, unos minutos o incluso segundos, según el análisis del activo. Esta velocidad en el day trade no termina en la negociación, ya que los beneficios se recogen con la misma rapidez al final del día. 

Por lo tanto, el operador del day trade necesita entrar y salir de diferentes operaciones en un período corto de tiempo. Esto requiere concentración y disciplina, algo que se destaca en el famoso libro Aprenda a Operar en el Mercado de Acciones, pero esto tiene ventajas: el recorte rápido de las eventuales pérdidas y una mayor frecuencia de las oportunidades. 

¿Cómo hacer day trade? ¿Necesito mucho dinero para empezar?

En este momento, una de las preguntas que más surge sobre cómo hacer day trade es: “¿Necesito tener mucho dinero para empezar?”

A esta pregunta, la mejor respuesta posible siempre es “depende”: Depende de lo que se considere mucho dinero, depende del tipo de mercado en el que se pretenda entrar, depende del tamaño del riesgo que se pretenda asumir y de las ganancias que se pretendan obtener, entre otros diferentes “depende(s)”. 

Sin embargo, aunque la pregunta no tiene una respuesta binaria, como “sí” o “no”, se recomienda que, incluso con mucho dinero para invertir, al principio, siempre es mejor empezar con cantidades más pequeñas. Además, es necesario siempre recordar lo que ya se ha hablado sobre el day trade para poder comenzar:

  • Hay que estudiar mucho, siempre;
  • El day trade requiere tiempo: realizarás transacciones rápidas y necesitarás estar atento al mercado;
  • Para estar al día y vigilar el mercado con la frecuencia necesaria, hay que tener disciplina y concentración.

¿Cómo hacer el trading con criptomonedas?

Hacer trading de criptomonedas puede ser sencillo para las personas más experimentadas en el tema, algo que acaba escondiendo riesgos, sobre todo para los más inexpertos que acaban de entrar en este tipo de operaciones.

“La prudencia en el que la tiene, muchos daños y males previene” es un viejo refrán que, adaptado al contexto de trading de criptomonedas, se puede convertir en: estudiar el mercado, empezar a comprar poco a poco y tratar de entender las diferentes formas de trading.

Estudiar el mercado es el punto de partida, para entender las fluctuaciones de las criptomonedas. Aunque son indispensables para obtener ganancias, las fluctuaciones también pueden generar pérdidas inesperadas, dependiendo del nivel de conocimiento del mercado con el que se pretenda actuar. Además, cada activo digital tiene su propia trayectoria en el tiempo (especialmente a corto plazo).

Empezar comprando poco, manteniendo la calma, es otro consejo casi universal para las operaciones financieras, incluso cuando se trata del comercio de criptomonedas.

La mayoría de las veces, los mejores análisis de mercado sólo se producen con el tiempo, a partir de una mayor comprensión de los momentos más adecuados para comprar y vender criptomonedas.

4 estrategias para hacer una buena gestión sobre el riesgo en el day trade

La esencia del day trade que da lugar a ganancias basadas en la especulación de la incertidumbre del mercado, implica grandes riesgos. Esto para garantizar un mayor nivel de seguridad, especialmente cuando se piensa en mantener el day trade como una actividad profesional, es importante elegir un conjunto de estrategias para gestionar los riesgos.

Evidentemente, la persona que ha elegido ser day trader no vive sólo de las ganancias, siendo las pérdidas parte de las operaciones diarias. Reducir las posibilidades de pérdidas es posible y necesario, para ello, es necesario elegir diferentes estrategias, y aquí están las más importantes:

  1. Controlar el grado de exposición al riesgo
  2. Mantener la disciplina
  3. Tener un presupuesto específico para el day trade
  4. Comprender el escenario macroeconómico

Controlar el grado de exposición al riesgo

Esto implica conocer el límite al que se está dispuesto a llegar, algo que depende de su patrimonio financiero y de su nivel de conocimiento sobre el mercado. En otras palabras, ¿Cuánto dinero estás dispuesto a perder en una operación day trade? Cuanto mayor sea esta cantidad, que en teoría “puede perderse”, mayor será el riesgo de estas operaciones.

Mantener la disciplina

Hablando del day trade, está claro que es una operación de alta frecuencia, que requiere agilidad y concentración por parte de sus operadores (day traders).

En consecuencia, es necesario tener una disciplina diaria como estrategia para gestionar los riesgos, y cada operador diario debe ser casi un atleta, que procura levantarse temprano y estar siempre al tanto de la informacióin. Hay que evitar las distracciones y lo ideal es seguir una rutina de hábitos saludables y con horarios bien definidos.

Disponer de un presupuesto específico para el day trade

En relación con la estrategia de tener un presupuesto específico para el day trade, esto también tiene gran relación con los riesgos que conlleva esta actividad.

No se debería utilizar el dinero de compra mensual o de la factura de la luz para hacer day trade, y mucho menos pedir un préstamo; no es para nada recomendable: es una decisión irresponsable, sobre todo si se tiene en cuenta la incertidumbre del mercado. Por ello, lo mejor es definir un presupuesto aparte, destinado únicamente a este tipo de operaciones.

Comprender el escenario macroeconómico

Por último, pero no menos importante, está la cuestión más externa para un trader, que es el escenario macroeconómico.

Quien es trader no está aislado del resto del mundo, y puede sufrir todo tipo de efectos, ya sea una crisis sanitaria o una política económica. Entonces, comprender el escenario macro, observando los principales índices económicos (como IPC, PIB y La tasa de Interés Básica), es una forma para que el trader se proteja e incluso aproveche las externalidades del mercado.

¿Cómo declarar day trade en el Impuesto sobre la renta ISR?

Tratar de conocer bien el mercado y entender algunas particularidades de lo que es el day trade o cómo hacer day trade son consejos prácticos, necesarios tanto para conseguir sus objetivos como para escapar de las multas y castigos que se pueden evitar.

Cuando se habla seriamente de asesoramiento sobre day trade, es importante saber que estas operaciones, incluidas las de criptomonedas, no están exentas del Impuesto sobre el impuesto sobre la Renta (ISR): hay que saber cómo declarar el day trade en el impuesto.

En la operación de day trade, se debe pagar un 20% de impuestos sobre cualquier beneficio obtenido en el mes, sin importar el valor de la negociación. El pago de este impuesto del 20% se divide entre el corredor que ha intermediado la operación del day trade y la persona que la ha realizado.

Mientras que el corredor repercute directamente el 1% del impuesto, el day trader es el responsable de pagar la cantidad restante (19%) que se repercute a través del pago de la Declaración Anual sobre las ganancias obtenidas.

Es importante destacar que incluso en ausencia de ganancias, es necesario declarar las pérdidas obtenidas.

Consejos para el day trade

El day trade, más que unir palabras, se basa en detalles importantes, que van desde la velocidad e intensidad de este tipo de operaciones, hasta la necesidad de entender el funcionamiento del mercado y la forma correcta de realizar las operaciones en un  día. 

Se recomienda empezar comprando poco, prestando atención a la posibilidad de ganancias y pérdidas derivadas de la volatilidad del mercado, detalles que se entienden mejor con la experiencia y con el tiempo.

Siempre vale la pena recordar que, aquí en Bitso, ¡puede empezar a comerciar cuando se sienta seguro para esta misión! Para el trade, los que ya están registrados en Bitso pueden utilizar Bitso Alpha. Así que entonces, ¿cuándo vas a empezar a invertir?

El equipo de Bitso está formado por expertos en criptomonedas, lo que garantiza una información segura y precisa sobre el mundo de las criptomonedas.