Estudiar los tipos de apalancamiento financiero es fundamental para las personas que ya conocen el mercado financiero, tienen experiencia en la compra y venta de activos y están dispuestas a asumir mayores riesgos para aumentar su potencial de ingresos.
La metáfora del apalancamiento ya ayuda a vislumbrar lo que significa este método de trading: los que tienen más peso (dinero) ayudan a los que tienen menos a tomar vuelos más altos, a llegar más lejos –pero esa no es toda la historia.
En este artículo aprenderás:
- ¿Qué es el método de apalancamiento financiero?
- ¿Cuáles son los tipos de apalancamiento financiero?
- ¿Cuáles son los grados de apalancamiento?
- Resumen sobre apalancamiento financiero
¡Adelante!
¿Qué es el método de apalancamiento financiero?
El método de apalancamiento financiero se refiere a una técnica de trading en la que el inversor utiliza más dinero del que tiene disponible para realizar operaciones de compra de activos con el fin de maximizar sus oportunidades de beneficio.
En la práctica, es un mecanismo para multiplicar la rentabilidad a través del endeudamiento. Es una técnica utilizada principalmente en operaciones de Day Trade, que suelen durar segundos o minutos.
¿Cómo funciona eso? Imaginá que Pablo, un inversionista experimentado con un perfil agresivo, tiene 10.000 pesos argentinos para comprar un activo. La plataforma que utiliza para realizar operaciones financieras tiene un límite de apalancamiento de hasta 5 veces este monto. Esto quiere decir que puede aplicar un máximo de 50 mil pesos.
La idea es simple: cuanto más dinero invierta, mayor será el potencial de ganancias. Como no tiene esa cantidad disponible, sino que la toma prestada de la plataforma, pasa a operar apalancado.
En este ejemplo, si el activo genera el 5% de beneficio, el cálculo se hará en base al monto total: 50.000 pesos argentinos. Es decir, Pablo ganará 2500 y no 500 pesos argentinos. ¿Comprendés la lógica?
Pero ¡ojo! Si los activos generan un 5% de pérdida en el mercado, Pablo deberá pagar la diferencia del valor total, es decir, 2500 pesos argentinos.
Antes de conocer los tipos de apalancamiento financiero, te recomendamos leer: Perfil del inversor: ¿cuál es tu tolerancia al riesgo?
¿Cuáles son los tipos de apalancamiento financiero?
Hay tres tipos de apalancamiento financiero: day trade, mercado futuro y short selling.
Apalancamiento en day trade
El day trading implica comprar y vender activos en el mismo día con el objetivo de obtener ganancias por la diferencia del precio inicial y el precio final. Aquí, los tipos de apalancamiento financiero sirven para aumentar el número de operaciones y el tamaño de cada una de ellas, con el fin de maximizar las posibles ganancias.
En el universo de las criptomonedas, esta estrategia de trading también es válida, pero se implementa de una manera ligeramente diferente. En el mercado de valores tradicional, las operaciones tienen lugar dentro de un marco de tiempo determinado. Sin embargo, la mayoría de los servicios de exchange de criptomonedas funcionan las 24/7, por lo que su aplicabilidad es diferente y suele referirse a un período de tiempo de 24 horas o menos.
¿Conocés estos 6 tipos de estrategias de trading para cripto?
Apalancamiento en mercado futuro
El mercado futuro se refiere a operaciones financieras que apuestan a la apreciación o devaluación de una commodity, índice o dólar estadounidense en una fecha determinada. En este contexto, el apalancamiento sirve para que el inversionista pueda diversificar la composición de su cartera.
Aprendé cómo hacer trading de criptomonedas en 6 pasos básicos.
Apalancamiento a descubierto (short selling)
En la venta al descubierto, el inversor A arrienda sus activos al inversor B, quien los vende en el mercado para volver a comprarlos más baratos. De esta forma, el inversor B espera devolverlos al inversor A, quedándose con la diferencia de precio entre el valor de venta y el valor de recompra del activo. Aquí, el apalancamiento se utiliza para proporcionar un margen de garantía para las operaciones de alquiler, compra, venta y recompra.
Echá un vistazo a este artículo: Cómo hacer trading en Bitso en 3 sencillos pasos.
¿Cuáles son los grados de apalancamiento?
El grado de apalancamiento es un indicador que muestra el nivel de exposición o dependencia de un inversor con respecto al capital de terceros. Cuanta más deuda haya en la operación, mayor será el grado de apalancamiento.
Es decir, desde el momento en que una empresa o particular pide un préstamo o utiliza los créditos de la plataforma de trading (como en nuestro ejemplo ficticio con Pablo), está apalancado.
Resumen sobre apalancamiento financiero
✔️ El apalancamiento financiero es una técnica recomendada solo para inversores experimentados. En este tipo de operaciones no basta con estudiar el mercado; tu perfil debe ser adecuado a los riesgos que implica.
✔️ Así como puede aumentar las ganancias, los diferentes tipos de apalancamiento financiero también pueden causar grandes pérdidas.
✔️ No importa si pides prestado 1 o 10.000 pesos argentinos; desde el momento en que lo hacés, estás operando apalancado.
✔️ Cuanta más deuda haya en la operación, mayor será el grado de apalancamiento.
✔️ Hay tres tipos de apalancamiento financiero: day trade, mercado futuro y short selling.
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En este artículo aprendiste la definición y los tipos de apalancamiento financiero, además de sus diferentes grados.
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