A diferencia de los mercados tradicionales, donde las inversiones como las acciones y los bonos pueden ofrecer cierta estabilidad, el mercado cripto es conocido por su alto grado de volatilidad. Esto puede ofrecer oportunidades significativas de crecimiento y también conlleva riesgos considerables. Es por esto que es clave tener un portafolio de inversión diversificado.
El objetivo de este artículo es guiarte a través de los principios fundamentales de la diversificación en criptomonedas. Vamos a explicar qué es la diversificación, los diferentes tipos de criptomonedas disponibles y cómo cada una puede jugar un papel en tu estrategia de inversión. Empecemos.
¿Qué es la diversificación?
La diversificación es la práctica de distribuir tus inversiones entre una variedad de activos para reducir el riesgo total de tu portafolio, un principio fundamental del mundo de las inversiones. En lugar de poner todos tus fondos en un solo tipo de activo o en un único mercado, diversificar implica crear una mezcla balanceada de inversiones. Una buena estrategia de diversificación te da:
- Protección contra la volatilidad
La volatilidad es una característica inherente al mercado cripto. Sin embargo, algunos criptoactivos, como las stablecoins, son menos volátiles que otros. Al diversificar, puedes equilibrar activos volátiles de alto riesgo con otros más estables, lo que te permite tener una exposición controlada a las fluctuaciones del mercado sin comprometer toda tu inversión.
- Rendimientos optimizados
No todo es protegerse contra la volatilidad. Diversificar también te permite aprovechar oportunidades de crecimiento en diferentes áreas del mercado cripto. Por ejemplo, mientras bitcoin puede estar estable, un altcoin emergente podría estar experimentando un crecimiento acelerado. Al tener una wallet diversificada, podés obtener ganancias de distintas fuentes.
Diversificar no significa simplemente comprar una variedad de criptomonedas al azar, se trata de seleccionar cuidadosamente los activos que en conjunto pueden proporcionarte un perfil de riesgo/rendimiento que se alinee con tus objetivos financieros.
Entender las distintas criptos: la clave para la diversificación de riesgo
El mercado de criptomonedas es vasto y diverso, con una amplia gama de activos que cumplen distintas funciones dentro del ecosistema blockchain. Para construir una wallet bien diversificada, es esencial entender los tipos de criptomonedas disponibles y cómo cada una puede desempeñar un papel específico en tu estrategia de inversión. Veamos algunas de las principales, clasificadas de acuerdo a su nivel de riesgo.
Criptoactivos de bajo riesgo
A pesar de que cualquier inversión en cripto conlleva un riesgo inherente (por lo que es recomendable invertir únicamente los fondos que puedas permitirte perder), algunas son más seguras que otras. Actualmente los criptoactivos considerados de menor riesgo son las stablecoins, porque son menos susceptibles al impacto de la volatilidad o por lo menos resulta más previsible.
Stablecoins
Las stablecoins son criptomonedas diseñadas para mantener un valor estable, generalmente vinculado a una moneda fiduciaria como el dólar estadounidense, como Tether (USDT) y USD Coin (USDC). Son herramientas útiles para inversionistas que buscan minimizar el impacto de la volatilidad en su wallet.
Las stablecoins se utilizan comúnmente para realizar transacciones, ahorrar, o como refugio temporal de reserva de valor en períodos de alta volatilidad en el mercado cripto, e incluso en el mercado tradicional.
¿Querés saber más sobre las stablecoins? Consultá nuestra guía exclusiva.
Criptoactivos de mediano riesgo
Si estás buscando algo más arriesgado que las stablecoins, pero con un potencial retorno mayor, hay una gran cantidad de criptos para elegir. Con una buena investigación, podés encontrar un proyecto que te interese.
Bitcoin (BTC)
Bitcoin es la primera criptomoneda y también la más conocida. Su red descentralizada y su suministro limitado a 21 millones de unidades la conviertieron en una opción preferida para quienes buscan protegerse contra la inflación y las políticas monetarias. Esta limitación de suministro es similar a recursos escasos como el oro, lo que podría ayudar a mantener su valor en tiempos de mayor inflación cuando el valor del dinero fiduciario baja considerablemente.
Aunque es relativamente estable en comparación con otras criptomonedas, su valor igual puede experimentar volatilidad, lo que la convierte en una parte fundamental pero no exclusiva de una wallet diversificada.
Altcoins
Altcoins es un término genérico que se refiere a todas las criptomonedas que no son bitcoin, incluidas las stablecoins (bajo riesgo) y las memecoins (alto riesgo). Muchas de ellas, como las cripto nativas de las redes de Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), y Solana (SOL), fueron desarrolladas para mejorar ciertas limitaciones de la red de Bitcoin o para ofrecer otras funcionalidades. Estas criptomonedas suelen estar vinculadas a proyectos específicos que buscan resolver problemas técnicos o crear nuevas aplicaciones dentro del espacio blockchain. Invertir en altcoins puede ofrecer altos rendimientos, pero también conlleva un mayor riesgo, especialmente aquellas que son parte de proyectos emergentes. Si te interesa invertir en alguna cripto de riesgo medio, tus mejores opciones son las monedas nativas de las redes más establecidas, incluida Bitcoin.
Criptoactivos de alto riesgo
Finalmente, si lo que te interesa es la volatilidad, altos retornos, pero también asumir riesgos importantes, el mercado cripto tiene algo para vos. Ya sea que quieras hacer day trading con memecoins o apostar por el mercado de arte NFT, tenés varias opciones para explorar.
Memecoins
Las memecoins como Dogecoin (DOGE) y Shiba Inu (SHIB), son criptomonedas que inicialmente surgieron como una broma o una sátira dentro de la comunidad cripto. A pesar de sus orígenes humorísticos, algunas memecoins ganaron una popularidad significativa y han visto grandes aumentos de valor gracias al respaldo de comunidades online y figuras influyentes.
Aunque suelen carecer de un uso práctico o un desarrollo técnico sólido, las memecoins captaron la atención de inversionistas a quienes les gusta especular por su potencial para generar rendimientos rápidos y elevados. Sin embargo, estas criptomonedas también son extremadamente volátiles y riesgosas, porque sus precios suelen depender más de las tendencias y el sentimiento del mercado que de fundamentos sólidos.
Incluir memecoins en una cartera puede ser parte de una estrategia de alto riesgo y alta recompensa, pero es crucial que quienes invierten sean conscientes de los riesgos asociados y tengan presente la posibilidad de grandes fluctuaciones en su valor.
NFT y tokens de utilidad
Los tokens no fungibles (NFT) y los tokens de utilidad representan otros nichos dentro del mercado cripto. Los NFT son activos digitales únicos que se utilizan en arte digital, juegos y otros medios, mientras que los tokens de utilidad permiten acceder a servicios específicos dentro de un proyecto blockchain. Aunque pueden ser altamente especulativos, también ofrecen oportunidades únicas de inversión en áreas emergentes.
Algunas estrategias para diversificar tus inversiones
Ahora que ya conocés los diferentes tipos de criptomonedas y sus usos, el siguiente paso es desarrollar una estrategia de diversificación que se ajuste a tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. A continuación, te presentamos algunas estrategias clave.
Diversificar según el nivel de riesgo
Una de las formas más básicas de diversificar tu wallet es distribuir tu inversión entre diferentes tipos de criptomonedas según su nivel de riesgo. Esto podría incluir una combinación de bitcoin, ether, stablecoins, altcoins, tokens de utilidad, NFT, y memecoins. Al diversificar de esta manera, accedés a una amplia gama de activos con diferentes niveles de riesgo y potencial de retorno.
Por ejemplo, podrías destinar:
- Un porcentaje de tu inversión a bitcoin como reserva de valor a largo plazo.
- Otro porcentaje a ether por su potencial en aplicaciones descentralizadas.
- Una pequeña parte en memecoins para especulación.
- El resto podés distribuirlo entre stablecoins para ganar estabilidad.
Diversificación por uso y sector
Además de diversificar por nivel de riesgo, es bueno considerar los diferentes sectores dentro del ecosistema cripto. Por ejemplo, podrías diversificar entre criptomonedas que se utilizan en las finanzas descentralizadas, tokens asociados a plataformas de contratos inteligentes, monedas orientadas a transacciones diarias, y activos vinculados al arte digital y los juegos.
Por ejemplo, invertir en una mezcla de:
- Ether (contratos inteligentes)
- UNI de Uniswap (DeFi)
- AXS de Axie Infinity (NFTs y juegos)
De esta manera, tendrías exposición a múltiples sectores que podrían crecer de manera independiente.
Reevaluación y rebalanceo
El mercado de criptomonedas es dinámico, y lo que es una buena diversificación hoy podría no serlo mañana. Es importante revisar periódicamente tu wallet y rebalancearla según las condiciones del mercado y tus propios objetivos. Esto puede implicar vender criptomonedas que crecieron mucho en valor para volver a equilibrar tu cartera o ajustar las inversiones en función de nuevos desarrollos en el mercado.
Ejemplo: Si tu inversión en ether creció significativamente y ahora representa una porción mayor de lo que querías en tu wallet, podrías vender una parte y redistribuirla en stablecoins o en un nuevo altcoin con potencial.
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