Existen varias estrategias de inversión en criptomonedas que podés aplicar según tu perfil de riesgo y objetivos, pero definitivamente, una estrategia básica —sin importar cuál sea tu perfil a la hora de invertir— es la diversificación. Diversificar no solo se trata de comprar diferentes criptomonedas, sino de entender cómo podés aprovechar diferentes inversiones para tener una estrategia que te funcione durante las distintas condiciones del mercado. Este artículo te va a ayudar a entender cómo diversificar tus inversiones en cripto para lograr un portafolio balanceado que se adapte a tus objetivos y tolerancia al riesgo. También vamos a explorar otras estrategias complementarias para cada perfil de inversión: prudente, moderado y audaz.
Breve introducción a la diversificación
Diversificar tu portafolio significa repartir tus inversiones entre diferentes activos para reducir el riesgo asociado a la volatilidad del mercado cripto. En otras palabras, se trata de no “poner todos tus huevos en una misma canasta”. Al repartir tu capital entre diferentes activos, si uno de estos llega a bajar mucho de precio, las inversiones en otros que estén funcionando mejor pueden compensar esas pérdidas, equilibrando el rendimiento total de tu portafolio.
Otra faceta de la diversificación en cripto es invertir no sólo en diferentes activos, sino también en distintas clases de cripto. Esto te da la posibilidad de capturar oportunidades de crecimiento en diferentes sectores de este mercado, además de la reducción de riesgo.
Si querés una guía más detallada sobre la diversificación, visitá nuestro artículo.
¿Qué tipo de inversionista sos?Los tres perfiles de inversionista
Para diversificar de manera efectiva en el mercado cripto, es fundamental entender tu perfil de riesgo. A continuación, describimos los tres tipos principales de inversionista, cada uno con sus características y estrategias de inversión más utilizadas:
- Perfil prudente
- Perfil moderado
- Perfil audaz
Veamos cada uno a detalle.
Perfil prudente
Las personas que tienen un perfil prudente buscan seguridad y estabilidad. Prefieren evitar riesgos significativos y proteger su capital, sacrificando potenciales ganancias elevadas a cambio de minimizar pérdidas. En el mercado cripto, este tipo de inversionista prefiere activos más estables, como bitcoin o las stablecoins, y opta por una exposición limitada a criptomonedas más especulativas. Su objetivo es preservar el valor de su inversión y obtener retornos predecibles.
Perfil moderado
Las personas con un perfil moderado están dispuestas a asumir un riesgo calculado para obtener un equilibrio entre seguridad y crecimiento. Buscan aprovechar el potencial de crecimiento del mercado cripto, pero de forma controlada. Este tipo de inversionista invierte tanto en criptomonedas consolidadas como bitcoin o ether como en activos emergentes o proyectos innovadores con potencial de crecimiento. Su meta es lograr un crecimiento sostenido sin exponer demasiado su capital a riesgos excesivos.
Perfil audaz
Las personas con un perfil audaz están dispuestas a asumir grandes riesgos en busca de rendimientos elevados. Su enfoque se centra en aprovechar la alta volatilidad del mercado cripto, invirtiendo en altcoins emergentes, proyectos especulativos o tokens recién lanzados. Aunque reconocen la posibilidad de sufrir pérdidas importantes, su objetivo es maximizar retornos en plazos más cortos. Es común que exploren nichos como DeFi, NFT o memecoins.
Aunque hay muchos tests online para identificar tu perfil de inversionista, es posible que lo descubras mejor a través de la experiencia. A medida que inviertas en cripto, vas a ir conociendo tu verdadera tolerancia al riesgo frente a las fluctuaciones del mercado. Además, tu perfil de inversionista puede cambiar con el tiempo y las circunstancias. Por ejemplo, una persona de 20 años sin responsabilidades financieras como renta o servicios, probablemente puede asumir más riesgos que una persona de 50 años con una familia que mantener.
Cómo diseñar tu portfolio de inversiones en criptomonedas
Diseñar tu portfolio de inversión en cripto es uno de los pasos más importantes para maximizar tus oportunidades de crecimiento y gestionar el riesgo de manera efectiva. Para poder hacerlo con más confianza, podés explorar las prácticas que mejor van con tu perfil. Esto te va a dar una base sólida desde la cual seguir aprendiendo y evolucionando en el mundo de las inversiones.
A continuación, te contamos cómo una diversificación bien pensada puede equilibrar los riesgos y potenciar tu crecimiento financiero en cripto.
Portfolio cripto y estrategias para inversionistas prudentes
Como mencionamos antes, el perfil prudente busca inversiones seguras en criptomonedas y prioriza la estabilidad de su capital a largo plazo. Si creés que este es tu perfil, tené en cuenta que ninguna inversión es 100% segura, pero de todas formas podés construir un portafolio cripto que minimice el riesgo y preserve el valor de tu inversión.
Te presentamos algunas estrategias de diversificación de portafolio utilizadas por inversionistas de perfil prudente:
- Apoyarse en stablecoins como USDT y USDC
Las stablecoins son criptomonedas cuyo valor está vinculado a activos más estables, como el dólar estadounidense (USDT, USDC). Estas monedas digitales ofrecen estabilidad pues no están sujetas a las grandes fluctuaciones del mercado cripto. Mantener una parte significativa de tu portafolio en stablecoins protege tu capital y mantiene la liquidez, incluso en momentos de alta volatilidad. - Apostar por monedas consolidadas del mercado cripto como BTC y ETH
Aunque el mercado de las criptomonedas es volátil, bitcoin (BTC) y ether (ETH) han demostrado ser las criptos más consolidadas y estables a largo plazo. Si bien su valor fluctúa, han resistido múltiples ciclos de mercado y son vistas como activos refugio en el ecosistema cripto. Incluir BTC y ETH en tu portafolio te permite tener exposición a criptomonedas con un potencial de crecimiento considerablemente mayor al de las stablecoins, pero con un riesgo moderado comparado con altcoins o proyectos emergentes.
Además de la diversificación del portafolio, este tipo de perfil suele implementar otras estrategias de inversión a largo plazo, por ejemplo:
- HODLing: una de las estrategias más comunes en el mundo de las criptomonedas, que consiste en comprar activos y tenerlos en tu wallet durante periodos largos sin vender, con la expectativa de que su valor aumente significativamente a largo plazo.
- DCA (Dollar-Cost Averaging): es una estrategia de inversión muy popular en el mundo de las criptomonedas y consiste en invertir una cantidad fija de dinero en un activo determinado, como bitcoin o ether, de forma periódica, independientemente de su precio.
Portafolio cripto y estrategias para inversionistas moderados
Las personas con un perfil moderado buscan un equilibrio entre el riesgo y la recompensa. Están dispuestas a asumir cierto nivel de riesgo para obtener mayores rendimientos que los que ofrece un enfoque prudente, aunque también se mueven con cautela.
Las estrategias de diversificación que suelen utilizar este tipo de inversionistas son similares a las las personas con un perfil prudente, con ciertas diferencias en porcentajes y activos preferidos. Veamos algunas:
- Mantener una base de BTC y ETH
Bitcoin y ether siguen siendo esenciales para cualquier portafolio bien diversificado. Para el perfil moderado, una exposición considerable a BTC y ETH proporciona seguridad, pero también un potencial crecimiento significativo, ya que ambos activos tienen un historial sólido y son fundamentales en el ecosistema cripto.
- Incluir stablecoins
Al igual que el perfil prudente, pero en un porcentaje menor, aquellas personas con un perfil moderado invierten parte de sus fondos en stablecoins para mitigar las posibles pérdidas que podrían generar las criptos más riesgosas en su portafolio.
- Invertir en altcoins establecidas como SOL y ADA
Además de bitcoin y ethereum, algunos proyectos han mostrado una volatilidad relativamente baja y una trayectoria sólida. Las criptomonedas de redes como Solana (SOL) o Cardano (ADA) pueden ser una opción adicional para diversificar con activos que, aunque volátiles, son menos especulativos que otros tokens emergentes. Se puede destinar una pequeña parte del portafolio a este tipo de activos, y seguir manteniendo un nivel de riesgo moderado.
Además de diversificar su portafolio, suelen implementar otras técnicas de inversión:
- Diversificación en temáticas o sectores: Invertir en diferentes categorías o temáticas cripto puede ayudar a reducir la exposición al riesgo de un solo sector.
- Inversión en proyectos financieros de retornos pasivos
Una estrategia de inversión pasiva puede incluir staking, yield farming o la participación en plataformas de préstamos descentralizados (DeFi). Estas opciones permiten obtener ingresos recurrentes sin necesidad de una gestión activa de las inversiones. Por ejemplo, al hacer staking de tokens en redes blockchain, se puede recibir recompensas por los activos bloqueados en la red correspondiente. De manera similar, en el yield farming se generan retornos al proporcionar liquidez en protocolos DeFi. Estas estrategias requieren análisis de riesgos, pero ofrecen oportunidades de ingresos pasivos sostenibles.
- Swing trading
El swing trading es una estrategia de inversión activa a corto plazo que se sitúa entre el popular “HODLing” o holding—donde se invierte a largo plazo—y el dinámico day trading. Consiste en mantener la inversión en activos durante varios días o semanas, con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones del mercado. El trader busca vender en las subidas y comprar en las bajadas, analizando la velocidad a la que cambian los precios para sacar el mayor provecho de estos movimientos en el impulso del mercado y generar ganancias. vendiendo en las subidas y comprando en las bajadas. Esta estrategia requiere de un involucramiento activo en las inversiones, ya que implica monitorear constantemente los mercados y analizar patrones de precios para poder tomar decisiones informadas, aprovechar las fluctuaciones y maximizar las ganancias.
Portfolio cripto y estrategias para inversionistas audaces
Este perfil busca oportunidades en activos emergentes y proyectos especulativos, aceptando el riesgo de pérdidas significativas. Están dispuestos a aceptar una mayor volatilidad y la posibilidad de perder capital a cambio de oportunidades de altos rendimientos. Recordá que, aunque tengas experiencia a la hora de invertir y sepas que podés sufrir pérdidas, no es recomendable invertir dinero que no puedas darte el lujo de perder.
Ahora veamos algunas estrategias de diversificación de portafolio empleadas por quienes desean maximizar el retorno con un enfoque de alto riesgo:
- Mantener una pequeña reserva en activos confiables
Aunque el enfoque está en asumir riesgos, destinar un porcentaje de la inversión a stablecoins y a criptomonedas consolidadas como bitcoin o ether, sigue siendo recomendable para no dejar la inversión completamente expuesta a la volatilidad y dar un mínimo de estabilidad al portafolio.
- Incluir criptomonedas más volátiles
Con la tranquilidad de contar con una base de BTC, ETH y stablecoins, si sos audaz, podés elegir invertir en monedas más volátiles. Proyectos más novedosos como Fantom (FTM) o AAVE pueden ser interesantes.
- Explorar las memecoins
Aunque extremadamente volátiles, este tipo de activos pueden ofrecer rendimientos muy altos a corto plazo. Ejemplos como Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), y otros tokens que se han vuelto virales, han multiplicado muchas veces su valor en los momentos de auge especulativo. Sin embargo, estas monedas suelen tener poca utilidad real y su éxito depende en gran medida de la tendencia social y la especulación.
Otras estrategias implementadas por inversionistas de perfil audaz son:
- Day trading
El day trading es una estrategia de inversión activa en la que traders compran y venden activos en un mismo día con el objetivo de aprovechar las fluctuaciones de precios a corto plazo. Puede hacerse con cualquier tipo de cripto, desde BTC hasta memecoins.
- DeFi
Dentro de las plataformas DeFi, hay proyectos que ofrecen rendimientos muy altos, pero generalmente son mucho más riesgosos que otros ya más establecidos que tienen una adopción masiva y pasan por auditorías regulares.
- Ofertas iniciales de monedas (ICO o initial coin offerings)
Es una forma de recaudación de fondos utilizada por proyectos de criptomonedas y blockchain. Este mecanismo asemeja una oferta pública inicial (IPO) de los mercados tradicionales, pero en lugar de acciones, se pueden comprar tokens del nuevo proyecto con la expectativa de que estos aumenten de valor a medida que el proyecto crezca o se desarrolle. Este tipo de inversiones son consideradas de alto riesgo por varias razones, entre ellas la falta de regulación, las posibles estafas, o el fracaso del proyecto. Pero cuando un proyecto resulta exitoso, comprar tokens en una etapa temprana puede ser una gran inversión.
Por eso Bitso es el aliado ideal para cualquiera de los perfiles de inversión, sin importar el nivel de riesgo. Bitso cuenta con una oferta de más de 50 criptomonedas en las que podés invertir de forma simple, segura y transparente. Ya sea que prefieras una estrategia prudente, moderada o audaz, en Bitso vas a encontrar las herramientas y activos adecuados para cumplir tus objetivos financieros. Desde rendimientos en stablecoins hasta conversiones programadas, tenés todo lo que necesitás para aventurarte en el mundo de las inversiones en cripto.
La información presentada tiene carácter meramente informativo y no constituye asesoramiento financiero. Tené en cuenta que rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
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