El 2024 fue un año con varios altibajos en el mundo cripto: una mezcla de avances tecnológicos, regulaciones emergentes y una búsqueda constante de adopción masiva. A medida que nos acercamos al fin de año, es crucial que quienes invierten se mantengan al tanto de las tendencias que podrían definir el futuro del mercado. Desde los ETF de bitcoin y ether, hasta la tokenización de activos tradicionales, el panorama cripto está evolucionando rápidamente, con desafíos y oportunidades de inversión a la vista.
En este artículo exploraremos las tendencias de la industria cripto para lo que queda del 2024, para que las tengas en cuenta a la hora de invertir.
ETF de cripto al contado
La confianza es fundamental en cualquier mercado, y en el ecosistema cripto es todavía más importante. Dado su estatus emergente, cualquier señal de apoyo de los mercados tradicionales y autoridades fiscales suele darle impulso a los criptoactivos. Esto es justamente lo que pasó con la aprobación de los ETF al contado de bitcoin y ether en Estados Unidos en enero y mayo de 2024 respectivamente.
Pero, ¿qué es un ETF de cripto al contado? Un ETF (exchange-traded fund) es un fondo de inversión que cotiza en una bolsa de valores. Que sean “al contado” significa que el fondo mismo tiene los activos en cuestión.
Al invertir en un fondo de ETF de bitcoin o ether al contado, las personas que invierten están comprando participaciones en un fondo que tiene posesión directa de estas criptos. El valor del ETF está vinculado al precio de la cripto correspondiente. Estos fondos son gestionados por profesionales como BlackRock y Fidelity. Invertir en un ETF de ether o bitcoin al contado, permite que aquellas personas que no están familiarizadas con los exchanges de criptomonedas y el mundo cripto en general tengan acceso a estos activos prometedores.
Los ETF de futuros y los de cripto al contado ya habían sido aprobados en países como Canadá, Brasil y algunas naciones europeas. Pero la aprobación del ETF de bitcoin al contado en los Estados Unidos en enero, ayudó a catapultar el precio de BTC. A medida que los ETF se afianzan, el optimismo del mercado crece y esto puede llevar a subidas consistentes en el precio de BTC y ETH.
El potencial de las monedas vinculadas a la IA
En el 2024, observamos un rápido crecimiento de algunas criptomonedas vinculadas a proyectos de inteligencia artificial. Los tokens más destacados fueron:
- SingularityNET (AGIX)
- Fetch.AI (FET)
- Ocean Protocol (OCEAN)
Gracias a su integración con tecnologías de IA, estos proyectos impulsan la automatización del análisis de datos a gran escala y la creación de modelos de aprendizaje descentralizados. Como era de esperarse, el mercado comenzó a reconocer el valor de la IA para potenciar su uso en finanzas, atención médica, robótica y más.
A medida que la IA se consolida como una herramienta indispensable para diversas industrias, se espera que el valor de los proyectos basados en esta tecnología siga creciendo. Los desarrollos en áreas como el machine learning descentralizado y la IA aplicada a sistemas de cadena de suministro y análisis de datos, hacen que los tokens de este sector sean cada vez más atractivos.
Una forma de capitalizar esta tendencia es enfocarse en tokens de proyectos que combinen IA con tecnología blockchain. Invertir en criptos como AGIX, FET, y OCEAN podría ofrecer un alto potencial de crecimiento, ya que estos proyectos están posicionados para liderar la integración de IA en diversos sectores.
Pero antes de tomar cualquier decisión, es fundamental hacer un análisis detallado de los proyectos individuales, observando su adopción en la vida real y las alianzas estratégicas que logren establecer. A largo plazo, la IA podría revolucionar tanto el mundo cripto como la economía global, por lo que una estrategia basada en la diversificación en este sector puede ser clave.
Tokenización de activos tradicionales o RWA
La tokenización de activos tradicionales o “del mundo real” (RWA, por sus siglas en inglés) emergió como una tendencia disruptiva en el espacio cripto en 2024. Esta tecnología permite la representación digital de activos físicos sobre una blockchain, como por ejemplo:
- Bienes raíces
- Arte
- Bonos
- Acciones
- Otros activos tradicionales
Con la tokenización, quienes quieren invertir en este tipo de activos de gran valor pueden acceder a fracciones pequeñas. Para aprovechar esta tendencia, la clave está en identificar los proyectos de tokenización más sólidos y confiables.
Además esta estrategia permite obtener exposición a activos físicos sin los desafíos que presenta la propiedad directa, como el mantenimiento o la custodia. Invertir en tokens RWA puede ser una excelente forma de combinar la estabilidad de los activos tangibles con la innovación de la tecnología blockchain.
Soluciones de capa 2: La mejora constante de la Blockchain
Las transacciones de la blockchain se procesan en dos capas conocidas como Layer 1 (L1) y Layer 2 (L2). La segunda capa (L2) está diseñada para aliviar la carga procesando transacciones por fuera de la primera y después consolidándolas, lo que reduce significativamente los costos y los tiempos de procesamiento.
Las soluciones de capa 2 fueron clave en 2024, especialmente en blockchains como Ethereum, donde la escalabilidad y altos costos de transacción siguen siendo un desafío. Varios proyectos tomaron la delantera ofreciendo soluciones que permiten la ejecución de contratos inteligentes de manera más rápida y económica, por ejemplo:
- Optimism
- Arbitrum
- zkSync
Invertir en tokens relacionados con proyectos de capa 2 es una gran estrategia para quienes buscan beneficiarse de la escalabilidad y eficiencia que estas soluciones aportan al ecosistema cripto. También vale la pena observar los proyectos y aplicaciones descentralizadas (dApps) que se están construyendo sobre estas redes, ya que podrían representar una nueva ola de innovación.
Regulación de las criptomonedas
La regulación de las criptomonedas fue un tema central durante este año. Gobiernos de todo el mundo están ajustando sus políticas y marcos legales para regular y orientar el uso de criptoactivos. Desde la Unión Europea con la adopción de MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) hasta Estados Unidos debatiendo sobre regulaciones más estrictas en torno a las criptobolsas y la emisión de stablecoins, la supervisión regulatoria está en pleno auge.
Este año también se intensificó el enfoque en la protección al consumidor, la lucha contra el lavado de dinero (AML) y contra la financiación del terrorismo (CFT), lo que llevó a demandar mayores requisitos de cumplimiento para los proyectos cripto.
La regulación es un arma de dos filos para el mercado de las criptomonedas. Por un lado, puede generar mayor confianza y estabilidad para quienes invierten, ya sea a nivel institucional o minorista. Por el otro, podría ser un obstáculo para la innovación y la descentralización que están en el corazón del ecosistema cripto.
Para finales de 2024, es probable que veamos avances importantes en los marcos regulatorios, especialmente en mercados clave como Estados Unidos, Europa y Asia. Las criptomonedas que cumplan con las regulaciones serán más atractivas para grandes inversionistas, mientras que los proyectos más pequeños y sin una sólida estructura de cumplimiento podrían enfrentar obstáculos.
Quienes invierten pueden beneficiarse manteniéndose al tanto de las regulaciones emergentes en sus países y en las principales economías cripto. Invertir en criptomonedas y plataformas que prioricen el cumplimiento regulatorio será clave para mitigar riesgos a largo plazo. Además, los proyectos que adopten tempranamente los estándares regulatorios más estrictos, estarán mejor posicionados para atraer capital institucional.
Es fundamental seguir de cerca las decisiones gubernamentales y los marcos legales que surjan hacia fin de año, ya que podrían generar tanto oportunidades como riesgos para los inversionistas.
Si querés tener información sobre todas las novedades cripto, desde tendencias, mejores activos, nuevas regulaciones y más, podés ver nuestros videos donde resumimos lo más importante del mes.
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El 2024 ha sido un año emocionante para las criptomonedas, con nuevas tendencias que están moldeando el futuro del mercado. Desde los ETF cripto al contado y las blockchains de capa 2, hasta el auge de las criptomonedas de inteligencia artificial y la tokenización de activos del mundo real, las oportunidades para invertir están en constante expansión. Ahora más que nunca, es esencial informarse y contar con una plataforma confiable que permita capitalizar estas tendencias de manera segura.
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