Estafas con criptomonedas: ¿cuáles son las más comunes y cómo evitarlas?

estafas con criptomonedas

El fraude y las estafas con criptomonedas han crecido en los últimos tiempos. Los datos publicados en el sitio web Markets Insider, referidos a un análisis realizado por la empresa 

Crypto Head, que rastrea la información sobre este mercado, señalaban que 2021 estaba a punto de batir el récord de estafas e incidentes con las monedas digitales.

Según la encuesta, las estafas con criptomonedas en 2021 aumentaron un 40.7% en comparación con 2019, alcanzando un total de 2,990 millones de dólares. Según el estudio, el número de delitos en este sector ha crecido un 41% cada año.

De acuerdo a El Economista con los resultados del informe de criptocrimen de Chainalysis, una de las firmas más reconocidas en análisis de blockchain, correspondiente al 2022, los delitos relacionados con criptomonedas alcanzaron en el 2021 un total de 14,000 millones de dólares, donde las estafas piramidales representaron el mayor monto, seguido de robos de fondos y operaciones en la darknet.

En esta misma nota, Daniel Cartolin, ejecutivo de Cuentas para América del Norte y América Latina de Chainalysis, indicó que México está entre los cuatro países con mayor uso de criptomonedas de Latinoamérica.

¿Cuáles son las estafas más recurrentes con las criptomonedas?

La cifra de pérdidas en 2021 de 93,3 millones de dólares que señala el informe de Crypto Head es mucho, ¿estás de acuerdo? De hecho, estamos bastante seguros de que si pierdes 100 o 200 dólares, esto puede quitarte el ánimo y generar varios problemas en tu vida financiera. Por lo tanto, es importante saber cómo protegerte.

Una buena forma de evitar ser objeto de un fraude con criptomonedas es saber cuáles son las más comunes. Algunos ejemplos que componen esta lista son:

  • Garantía de ganancias rápidas.
  • Pirámides financieras.
  • Oferta de criptoactivos que aún no se han lanzado
  • Billeteras virtuales falsas.
  • Falsas corredoras.

Garantía de ganancias rápidas

Repite este mantra: “No hay garantía de ganancias rápidas en el mundo de las criptos”, “No hay garantía de ganancias rápidas en el mundo de las criptos”, “No hay garantía de ganancias rápidas en el mundo de las criptos”.

Para ser más realistas, ni siquiera hay garantía de ganancias. Esto se debe a que se trata de un mercado extremadamente volátil, en el que el precio de las principales criptomonedas fluctúa constantemente, incluso pueden producirse cambios varias veces en un día.

Por lo tanto, si alguien te ofrece estrategias que te aseguren la rentabilidad, ¡huye! Un ejemplo: “transfiere mil pesos hoy y te garantizo que tendrá seis mil reales al final de la semana” ¡Eso es imposible!

Siempre que recibas una oferta así, piensa lo siguiente: si fuera fácil, todo el mundo sería rico,  Y aún hay más: si la persona es desconocida, sería el equivalente a que un desconocido te pidiera dinero en la esquina y te lo devolviera 6 veces más tarde. ¿Darías tus mil pesos? Bueno, vamos.

Desgraciadamente, la gente que usa Bitso ya ha caído en esta historia, y siempre te pedimos que no aceptes ayuda de extraños en línea, mejor usa el Centro de Ayuda.

Pirámides financieras

Las pirámides financieras son acciones fraudulentas en las que los delincuentes atraen a la gente con la promesa de ganancias rápidas también, pero con un mecanismo específico.

Funciona más o menos así: pagas una cuota para entrar en un determinado negocio y, para continuar, tienes que invitar a otros a hacer lo mismo. La remuneración por ello se basa en la remisión de nuevos participantes en el plan.

En el mundo de las criptomonedas, esta estafa suele aplicarse en el servicio de minería, en el que los mineros pagan una cuota para obtener un supuesto aumento de la velocidad del proceso, con la promesa de recibir de vuelta la cantidad invertida cuando otros mineros hagan lo mismo. 

La cuestión es que, en realidad, ¡no se está minando ninguna criptomoneda!

Oferta de criptoactivos que aún no se han lanzado

En la lista de estafas de criptomonedas también hay que mencionar la oferta de criptomonedas innovadoras que ni siquiera han sido lanzadas al mercado todavía.

Los estafadores se aprovechan del concepto de que algo nuevo tiende a atraer la atención de la gente y que esto aumenta su demanda; cabe señalar que la oferta y la demanda es uno de los criterios que definen los precios de las criptomonedas. Esto significa que cuanto más buscado es el activo digital, más tiende a aumentar su valor.

El hecho de que un activo sea nuevo no garantiza que su valor vaya a subir, pero leemos por ahí sobre gente que se hizo rica teniendo Bitcoin desde el principio y queremos creerlo. ¡Debes tener mucho cuidado! Ya lo dijimos desde el primer punto: las criptomonedas no tienen ninguna garantía, así que no te creas la promesa de que, “seguro, el precio subirá más adelante”.

Debido a esta fantasía, la víctima cree ser uno de los pioneros del proyecto y, pensando en la posible revalorización de la supuesta moneda digital, acaba comprando un bien que no existe, mientras los delincuentes desaparecen con el dinero.

Billeteras virtuales falsas

Una de las formas de almacenar los criptoactivos es en las llamadas billeteras virtuales. Sabiendo esto, los estafadores crean sitios web y aplicaciones falsas. Así que una vez que las criptomonedas se transfieren a la custodia, son robadas y la billetera simplemente desaparece.

Continúa con la siguiente situación y te explicaremos más:

Falsas corredoras

El mismo principio suele aplicarse en la creación de falsas corredoras, que hacen que una persona acceda al exchange y utilice los servicios de compra, venta y/o custodia de monedas digitales, sin saber que está tratando con una empresa que no existe.

Una forma de no pasar por esto -tanto con las corredoras como con las billeteras – es prestar atención a algunos puntos a la hora de elegir la empresa o el servicio con el que se pretende relacionar.

Comprueba la página web de la empresa, las redes sociales, los formularios de contacto (comprueba si realmente existen), todo lo que pueda darte seguridad. Y siempre hay que empezar con una pequeña cantidad, para estar seguros.

¿Cómo evitar las estafas en las criptomonedas? ¡7 consejos de seguridad de Bitso!

Un artículo publicado en el portal Cointelegraph reveló que las estafas y los fraudes relacionados con las criptomonedas son cada vez más sofisticados y es probable que aumenten en los siguientes años.

Dado que ahora conoces las más recurrentes, es más fácil evitar ser la próxima víctima, ¿verdad?

Sin embargo, para brindarte aún más seguridad para sumergirse de una vez por todas en este mar de monedas digitales, hemos traído siete consejos que bien vale la pena aplicar. Estas son:

  • Jamás, nunca, bajo ningún concepto creas en promesas de dinero fácil, sobre todo si tienes que disponer de una cantidad elevada para obtener una rentabilidad.
  • Debes ser muy cuidadoso con los datos utilizados en las operaciones, comprobando muy cuidadosamente toda la información que envuelve a las transacciones.
  • Utiliza un programa antivirus en el ordenador o smartphone que se utilizará para realizar las operaciones.
  • Haz una buena encuesta sobre la reputación del intercambio antes de iniciar cualquier proceso.
  • Sólo hablar con el corredor a través de los canales de comunicación oficiales de la empresa.
  • Nunca des información sobre tus activos a través de soluciones como el chat personal (no de la empresa) y las aplicaciones de mensajería, o incluso las llamadas telefónicas, especialmente si el corredor no utiliza estos recursos de conversación (recuerda que las formas de contacto oficiales suelen aparecer en el sitio web).
  • Investiga y estudia mucho sobre la criptomoneda o token que quieres adquirir para tu billetera. De este modo, sabrás cómo suele comportarse el activo digital y tus aplicaciones para no caer en “palabrería” o en promesas vacías.

Sobre este último tema, no dejes de leer el artículo “¿Cómo y dónde estudiar sobre criptomonedas? ¡5 maneras de aprender más sobre los activos digitales!” y ¡mantén un ojo en el Blog de Bitso para más noticias sobre el mercado de criptomonedas!

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