Ao contrário dos mercados tradicionais, onde investimentos como ações e títulos podem oferecer alguma estabilidade, o mercado de criptomoedas é conhecido pela alta volatilidade. Ao mesmo tempo que a volatilidade traz oportunidades significativas de crescimento, ela implica riscos consideráveis. Por isso, é essencial diversificar os investimentos para proteger seu portfólio.
Neste post, vamos apresentar os princípios fundamentais da diversificação de portfólios de criptomoedas. Vamos discutir o seguinte:
- O que é a diversificação
- Os diferentes tipos de criptomoedas disponíveis
- Como cada uma pode contribuir para sua estratégia de investimento
Seja para montar o melhor portfólio de criptomoedas ou apenas aprender a diversificar seu portfólio, essas dicas vão te ajudar. Vamos começar!
O que é a diversificação
A diversificação é um princípio fundamental no mundo dos investimentos. Ela consiste em distribuir seus investimentos entre uma variedade de ativos para diminuir o risco total do seu portfólio. Em vez de concentrar todos os seus fundos em um único tipo de ativo ou mercado, a diversificação envolve montar um conjunto equilibrado de investimentos. E, para muitos investidores, isso inclui criar um portfólio de criptomoedas.
Com uma boa estratégia de diversificação, você terá os seguintes benefícios:
- Proteção contra a volatilidade
O mercado cripto é caracterizado pela volatilidade. Mas alguns criptoativos, como stablecoins, são menos voláteis do que outros. Com a diversificação, você controla sua exposição às flutuações do mercado sem arriscar todo o seu investimento, equilibrando os ativos voláteis com os estáveis.
- Retornos otimizados
A diversificação não serve apenas para proteger seus fundos contra a volatilidade. Ela também permite aproveitar as oportunidades de crescimento em diferentes áreas do mercado cripto. Por exemplo, enquanto o Bitcoin pode estar se estabilizando, uma altcoin emergente pode estar crescendo rapidamente. Com um portfólio de criptomoedas diversificado, você pode obter retornos de várias fontes.
Diversificar não é tão simples quanto comprar várias criptomoedas aleatoriamente. É preciso ter critério para selecionar ativos que, quando combinados, vão formar um perfil de risco/retorno alinhado com suas metas financeiras.
Conhecer as diferentes criptomoedas: a chave para diversificar os riscos
O mercado cripto é vasto e diverso, com uma ampla variedade de ativos, cada um com diferentes funções no ecossistema blockchain. Para montar um portfólio de criptomoedas bem diversificado, é crucial entender os vários tipos de criptomoedas disponíveis e como cada uma pode desempenhar um papel específico na sua estratégia de investimento. Vamos dar uma olhada em algumas das principais criptos, classificadas por nível de risco:
Criptoativos de baixo risco
Qualquer investimento em cripto implica algum risco (o que justifica investir apenas uma quantia que você pode perder), mas alguns são mais seguros do que outros. Atualmente, os criptoativos considerados de menor risco são as stablecoins, que costumam a ter volatilidade mais baixa ou, pelo menos, mais previsível.
Stablecoins
Stablecoins são criptomoedas desenvolvidas para manter um valor estável, normalmente atreladas a uma moeda fiduciária, como o dólar americano. Alguns exemplos conhecidos de stablecoins são Tether (USDT) e USD Coin (USDC). Elas são ferramentas úteis para investidores que buscam minimizar a volatilidade em suas wallets. As stablecoins são usadas para fazer transações, poupar ou como uma reserva temporária de valor durante períodos de alta volatilidade no mercado cripto e até mesmo em mercados tradicionais.
Quer saber mais sobre stablecoins? Leia nosso blog e leia este artigo.
Criptoativos de médio risco
Se você procura algo mais arriscado do que stablecoins, mas também com maior retorno em potencial, há muitas criptomoedas para escolher. Com uma boa pesquisa, com certeza você vai encontrar um projeto que se encaixe nas suas expectativas.
Bitcoin (BTC)
O Bitcoin não é só a primeira criptomoeda, mas também a mais famosa. Sua rede descentralizada e seu suprimento limitado de 21 milhões de unidades o tornaram a opção preferida de quem quer se proteger contra a inflação e políticas monetárias. Esse suprimento limitado também é comum a outros recursos escassos, como o ouro, o que pode ajudar a preservar o valor do BTC durante períodos de alta inflação, especialmente quando o valor das moedas fiduciárias diminui drasticamente. Embora o Bitcoin seja relativamente estável em comparação com outras criptos, seu valor ainda pode sofrer volatilidade, tornando-o uma parte fundamental — mas não exclusiva — de uma carteira diversificada.
Altcoins
Altcoin é um termo genérico que se refere qualquer criptomoeda fora o Bitcoin, incluindo stablecoins (baixo risco) e memecoins (alto risco). Muitas delas, como as criptomoedas das redes Ethereum (ETH), Polkadot (DOT) e Solana (SOL), foram desenvolvidas para resolver certas limitações da rede Bitcoin ou para oferecer funcionalidades adicionais.
Em geral, essas criptomoedas são vinculadas a projetos específicos que visam a resolver problemas técnicos ou criar novas aplicações dentro do espaço blockchain. Investir em altcoins pode oferecer alto retorno, mas também um risco maior, principalmente no que diz respeito às altcoins de projetos emergentes. Se você tiver interesse em montar um portfólio de criptomoedas com ativos de risco médio, suas melhores opções são as moedas nativas das redes mais estabelecidas, incluindo o Bitcoin.
Criptoativos de alto risco
Por fim, se volatilidade, alto retorno e disposição para assumir riscos significativos relacionados a certos tipos de investimentos são características que te atraem, o mercado cripto tem muito a oferecer. Seja fazendo day trades com memecoins ou investindo no mercado de arte digital com NFTs, você pode explorar várias opções.
Memecoins
As memecoins, como Dogecoin (DOGE) e Shiba Inu (SHIB), são criptomoedas que surgiram inicialmente como uma piada ou um experimento cultural de pura diversão dentro da comunidade cripto. Apesar de suas origens humorísticas, algumas memecoins ganharam muita popularidade e acabaram tendo alta valorização graças ao apoio de comunidades online e celebridades influentes.
Muitas vezes, as memecoins não têm uso prático ou desenvolvimento técnico sólido, porém, elas chamaram a atenção de investidores especulativos devido ao potencial de retorno rápido e alto. No entanto, essas criptos também são extremamente voláteis e arriscadas, pois seus preços costumam depender mais de tendências e sentimentos do mercado do que de um real embasamento.
Diversificar seu portfólio de criptomoedas com memecoins pode fazer parte de uma estratégia de alto risco e alto retorno, mas é crucial estar ciente dos riscos associados e se preparar para a possibilidade de grandes flutuações de valor.
NFTs e utility tokens
Tokens não fungíveis (NFTs) e utility tokens representam outros nichos dentro do mercado de criptomoedas. NFTs são ativos digitais únicos que são usados em obras de arte digital, jogos e outras mídias. Já os utility tokens dão acesso a serviços específicos dentro de um projeto de blockchain. Eles podem ser altamente especulativos, mas também oferecem oportunidades de investimento únicas em áreas emergentes.
Como diversificar seu portfólio de criptomoedas
Agora que você já conhece os diferentes tipos de criptomoedas e suas aplicações, o próximo passo é desenvolver uma estratégia de investimento em criptomoedas que se encaixe nos seus objetivos financeiros e sua tolerância ao risco.
Veja algumas estratégias-chave que você pode usar:
Diversificação por nível de risco
Uma forma simples de diversificar sua carteira é alocar seus investimentos entre diferentes criptomoedas conforme o nível de risco. Você pode investir em uma combinação de Bitcoin, Ether, stablecoins, altcoins, tokens DeFi, NFTs e memecoins. Ao diversificar dessa maneira, você tem acesso a uma ampla gama de ativos com vários níveis de risco e potencial de retorno.
Por exemplo, você pode alocar:
- uma porcentagem do seu investimento em Bitcoin como reserva de valor de longo prazo,
- outra porcentagem em Ether, pelo potencial em aplicativos descentralizados,
- uma pequena parte em memecoins para especulação,
- e distribuir o restante entre stablecoins para estabilidade.
Diversificação por uso e setor
Além de diversificar por nível de risco, você pode levar em conta os diferentes setores dentro do ecossistema cripto. Por exemplo, você pode diversificar entre criptomoedas usadas em finanças descentralizadas (DeFi), tokens para plataformas de smart contracts (contratos inteligentes), moedas para transações diárias e outras vinculadas a arte digital e jogos.
Por exemplo, você pode investir:
- uma parte em Ether (para smart contracts),
- outra parte em UNI, da Uniswap (DeFi),
- e também em AXS da Axie Infinity (para NFTs e jogos).
Com essa estratégia de investimento em criptomoedas, você ganha exposição a vários setores que podem crescer de forma independente.
Reavaliação e rebalanceamento
O mercado cripto é dinâmico, e o que hoje é considerado uma boa diversificação pode não ser amanhã. É importante revisitar sua wallet periodicamente e rebalancear os investimentos com base nas condições do mercado e em seus próprios objetivos. Talvez isso signifique vender as criptos que valorizaram bastante para reequilibrar seu portfólio de criptomoedas ou ajustar os investimentos conforme novos movimentos do mercado.
Por exemplo, se o seu investimento em Ether valorizou significativamente e agora ocupa uma porção maior do que a desejada na sua wallet, você pode vender uma parte e redistribuí-la entre stablecoins ou uma nova altcoin promissora.
Monte seu portfólio de criptomoedas e comece a investir com a Bitso
Você tem interesse no universo das criptomoedas? A Bitso é sua maior aliada. Com mais de 50 criptomoedas listadas, a Bitso é uma exchange onde você pode investir de um jeito simples, seguro e transparente.
Não importa se você é especialista ou está apenas começando: na Bitso, você vai encontrar as ferramentas necessárias para diversificar facilmente seu portfólio como quiser e aproveitar ao máximo as oportunidades do mercado cripto. Abra sua conta hoje e comece a investir com confiança!
As informações apresentadas aqui são meramente informativas e não constituem consultoria financeira. Observe que retornos passados não garantem resultados futuros. Se tiver alguma dúvida, entre em contato com nossa equipe de atendimento ao cliente, disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
