Existem diversas estratégias de investimento em criptomoedas que você pode aplicar dependendo do seu perfil de risco e seus objetivos. Contudo, não há dúvida que diversificar o portfólio é uma estratégia básica para pessoas de qualquer perfil. Diversificar não é apenas comprar diferentes criptomoedas, mas saber como tirar proveito de diversos investimentos para montar uma estratégia que funcione para você conforme as condições do mercado mudam. Este artigo vai te ajudar a entender como diversificar seus investimentos em criptomoedas para montar um portfólio equilibrado, que atenda aos seus objetivos e à sua tolerância ao risco. Veremos também outras estratégias compatíveis com cada perfil de investidor: prudente, moderado ou audaz.
Um breve resumo sobre diversificação
Diversificar seu portfólio significa distribuir seus investimentos entre diferentes ativos para reduzir o risco associado à volatilidade do mercado cripto. Em outras palavras, “não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Quando você distribui seu capital entre vários ativos, se o preço de um deles cair muito, os investimentos em outros com desempenho melhor poderão compensar essas perdas, equilibrando o retorno total da sua carteira.
Outra faceta da diversificação em criptomoedas é investir não só em diferentes ativos, mas também em vários tipos de cripto. Isso possibilita capturar oportunidades de crescimento em diferentes setores desse mercado, além de reduzir os riscos.
Se quiser saber mais sobre diversificação, leia este artigo.
Que tipo de investidor você é?Conheça os três perfis de investidor
Para ter sucesso ao diversificar no mercado cripto, é essencial que cada pessoa entenda seu perfil de risco. A seguir, descrevemos os três principais tipos de investidores, com suas características mais marcantes e estratégias de investimento mais usadas:
- Investidor prudente
- Investidor moderado
- Investidor audaz
Vamos ver mais detalhes sobre cada perfil:
Investidor prudente
O investidor prudente busca segurança e estabilidade, logo, prefere evitar grandes riscos para proteger seu capital, deixando de lado as oportunidades de lucros elevados para minimizar as perdas. No mercado cripto, pessoas com esse perfil preferem investir em ativos menos voláteis, como Bitcoin ou stablecoins, e ter uma exposição limitada a criptomoedas mais especulativas. Seu objetivo é preservar o valor do seu investimento e obter retornos previsíveis.
Investidor moderado
O investidor moderado aceita assumir riscos calculados para atingir um meio-termo entre segurança e crescimento. Pessoas com esse perfil buscam aproveitar o potencial de expansão do mercado cripto, mas de maneira controlada. Elas investem tanto em criptos consolidadas, como Bitcoin ou Ether, quanto em ativos emergentes ou projetos inovadores com chances de crescer. Seu objetivo é ter crescimento financeiro constante sem expor seu capital a riscos excessivos.
Investidor audaz
O investidor audaz aceita assumir grandes riscos para ter ganhos elevados. Seu foco é aproveitar a alta volatilidade do mercado cripto, investindo em altcoins emergentes, projetos especulativos ou tokens recém-lançados. Embora reconheçam a possibilidade de ter perdas significativas, esses investidores querem maximizar o retorno em prazos mais curtos. É comum que pessoas com esse perfil explorem nichos como DeFi, NFTs ou memecoins.
Você pode identificar seu perfil de investidor em vários testes online, mas também descobri-lo na prática, com a experiência. Conforme você investe em cripto, vai entendendo sua verdadeira tolerância ao risco apesar das flutuações do mercado. Além disso, seu perfil de investidor pode mudar com o tempo e as circunstâncias. Por exemplo, aos 20 anos, quando não se têm responsabilidades financeiras como aluguel ou contas a pagar, provavelmente é mais fácil correr mais riscos do que aos 50, com uma família para sustentar.
Como montar seu portfólio de investimentos em criptomoedas?
Montar seu portfólio de investimentos em criptomoedas é uma das etapas mais importantes para maximizar suas oportunidades de crescimento financeiro e gerir os riscos com eficácia. Para fazer isso com mais segurança, você pode seguir as orientações compatíveis com seu perfil de investidor. Assim, você terá uma base sólida para continuar aprendendo e evoluindo no mundo dos investimentos.
A seguir, descubra como uma diversificação bem planejada pode equilibrar os riscos e turbinar seu crescimento financeiro com cripto.
Portfólio de criptomoedas e estratégias para investidores prudentes
Como dissemos, o investidor prudente busca investimentos seguros em criptomoedas e prioriza a estabilidade do capital a longo prazo. prazo. Se você acha que este é seu perfil, lembre-se de que nenhum investimento é 100% seguro, mas ainda assim você pode montar um portfólio de criptomoedas que minimize os riscos e preserve o valor do seu investimento.
Aqui estão algumas estratégias de diversificação de portfólio que investidores prudentes usam:
- Investir em stablecoins, como USDT e USDC
Stablecoins são criptomoedas com o preço atrelado a ativos mais estáveis, como o dólar americano (USDT, USDC). Essas moedas digitais oferecem estabilidade, já que não estão sujeitas às grandes flutuações do mercado cripto. Manter uma parcela significativa de stablecoins no seu portfólio protege seu capital e mantém a liquidez, mesmo em tempos de alta volatilidade. - Apostar em moedas consolidadas do mercado cripto, como BTC e ETH
Embora o mercado de criptomoedas seja volátil, Bitcoin (BTC) e Ether (ETH) têm se mostrado as criptos mais consolidadas e estáveis no longo prazo. Apesar de suas flutuações de valor, elas resistiram a vários ciclos do mercado e são consideradas ativos de refúgio seguro no ecossistema cripto. Com BTC e ETH na sua wallet, você ganha exposição a criptomoedas com potencial de crescimento muito maior do que as stablecoins, mas com risco moderado em comparação com altcoins ou projetos emergentes.
Além da diversificação do portfólio, esses investidores costumam implementar outras estratégias de investimento a longo prazo, como estas:
- HODL: uma das estratégias mais comuns no mundo cripto, que consiste em “comprar e manter” (hold, em inglês) os ativos por um longo tempo na carteira sem vendê-los, acreditando que terão uma forte valorização no longo prazo.
- DCA (Dollar-Cost Averaging): uma estratégia muito conhecida no universo cripto, que consiste em investir uma quantia fixa de dinheiro em um ativo específico, como Bitcoin ou Ethereum, em intervalos regulares, independentemente do seu preço.
Portfólio de criptomoedas e estratégias para investidores moderados
Pessoas com o perfil moderado procuram um equilíbrio entre risco e recompensa. Elas aceitam correr certo nível de risco para obter rendimentos superiores aos de uma estratégia prudente, mas com cautela.
As estratégias de diversificação que esses investidores costumam usar são semelhantes às dos prudentes, com algumas diferenças em porcentagens e ativos preferidos. Vejamos algumas a seguir:
- Manter uma base em BTC e ETH
Bitcoin e Ether continuam sendo criptos essenciais em qualquer portfólio bem diversificado. Para pessoas com perfil moderado, a exposição considerável a BTC e ETH traz segurança, mas também abre a possibilidade de alto retorno, já que esses ativos têm um histórico sólido e são fundamentais no ecossistema cripto.
- Incluir stablecoins
Assim como os investidores prudentes, mas em uma porcentagem menor, quem tem o perfil moderado investe parte dos fundos em stablecoins, para mitigar as possíveis perdas das criptomoedas mais arriscadas do portfólio.
- Investir em altcoins consolidadas, como SOL e ADA
Além de Bitcoin e Ethereum, alguns projetos demonstraram ter uma volatilidade relativamente baixa e uma trajetória sólida. Criptomoedas de redes como Solana (SOL) ou Cardano (ADA) podem ser uma opção extra para diversificar com ativos que, embora voláteis, são menos especulativos do que outros tokens emergentes. Você pode reservar uma pequena parte do portfólio para esse tipo de ativo e, ainda assim, manter um nível de risco moderado.
Além de diversificar o portfólio, esses investidores costumam aplicar outras técnicas:
- Diversificar por temas ou setores
Investir em criptos por categoria ou tema pode ajudar a diminuir a exposição ao risco de um único setor.
- Investir em projetos financeiros que geram renda passiva
Entre algumas estratégias de investimento para obter renda passiva, temos staking, yield farming ou participação em plataformas de empréstimos descentralizados (DeFi). Com essas opções, quem investe obtém rendimentos recorrentes sem precisar gerir ativamente seus investimentos. Por exemplo, ao fazer staking de tokens em redes blockchain, os investidores recebem recompensas pelos seus ativos travados naquela rede. Da mesma forma, com yield farming, os rendimentos advêm do fornecimento de liquidez em protocolos DeFi. Essas estratégias exigem que você faça análise de risco, mas oferecem oportunidades de renda passiva sustentável.
- Swing trade
Swing trade é uma estratégia investimento ativo de curto prazo, situada entre o famoso “HODL”, para investimentos a longo prazo, e o dinâmico day trade. Ela consiste em manter o investimento em ativos durante vários dias ou semanas para tirar proveito das oscilações do mercado. O trader procura vender na alta e comprar na baixa, analisando a rapidez com que os preços mudam para aproveitar ao máximo esses movimentos do mercado e gerar lucros. Na prática, essa estratégia exige que você se envolva diretamemente nos investimentos, porque precisa monitorar os mercados e analisar os padrões de preços o tempo inteiro para tomar decisões informadas, tirar partido das flutuações e maximizar os lucros.
Portfólio de criptomoedas e estratégias para investidores audazes
As pessoas com esse perfil buscam oportunidades em ativos emergentes e projetos especulativos, aceitando o risco de sofrer perdas significativas. Elas se dispõem a aceitar uma volatilidade maior e uma possível perda de capital em troca de oportunidades de retorno elevado. Lembre-se de que, mesmo que você tenha experiência em investimentos e tolerância às perdas, não convém investir uma quantia que você não queira ou não possa perder.
Agora vamos ver algumas estratégias de diversificação de portfólio que são usadas por quem deseja maximizar o retorno com uma estratégia de alto risco:
- Manter uma pequena reserva em ativos confiáveis
Embora o foco seja assumir riscos, é recomendável alocar uma porcentagem do investimento em stablecoins e criptomoedas consolidadas, como Bitcoin ou Ether, para não deixar o investimento completamente exposto à volatilidade e proporcionar um mínimo de estabilidade ao portfólio.
- Incluir criptomoedas mais voláteis
Com uma base em BTC, ETH e stablecoins, os mais audazes podem investir em moedas mais voláteis. Novos projetos como Fantom (FTM) ou AAVE podem ser interessantes.
- Apostar em memecoins
Esses tipos de ativos são extremamente voláteis, mas podem oferecer retornos muito altos no curto prazo. Como exemplo, Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) e outros tokens que viralizaram acabaram multiplicando de valor em momentos de boom especulativo. Contudo, essas moedas geralmente têm pouca aplicação prática. Seu sucesso depende, em grande parte, de tendências momentâneas e da especulação.
Conheça outras estratégias implementadas por investidores de risco:
- Day trade
O day trade é uma estratégia de investimento ativa, que consiste em comprar e vender ativos no mesmo dia para aproveitar as flutuações de preço no curto prazo. É possível fazer isso com qualquer tipo de cripto, de BTC a memecoins.
- DeFi
Nas plataformas de DeFi, há projetos com retornos altíssimos, mas que costumam ser muito mais arriscados do que outros mais estabelecidos, que já tiveram adoção em massa e passam por auditorias constantes.
- Oferta Inicial de Moeda (ICO)
Os projetos de criptomoeda e blockchain usam a Oferta Inicial de Moeda (ICO, Initial Coin Offering) como uma forma de arrecadar fundos. Esse mecanismo é parecido com a Oferta Pública Inicial (IPO) nos mercados tradicionais, mas, em vez de ações, os investidores compram tokens do novo projeto com a expectativa de que eles valorizem à medida que o projeto crescer ou se desenvolver. Esses tipos de investimentos são considerados de alto risco por vários motivos, como falta de regulamentação, possibilidade de fraudes ou fracasso do projeto. Mas quando um projeto tem sucesso, comprar tokens na fase inicial pode acabar sendo um grande investimento.
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