Desde siempre, han existido formas de evadir las responsabilidades tributarias, y aunque esto es totalmente ilegal, algunas personas lo ponen en práctica; ya sea a través de cuentas mulas en apuestas y juegos de azar, o a través de otros métodos. Pero, ¿qué son las cuentas mulas?
Se trata de un tipo de cuenta que se crea en un casino o casa de apuestas por un individuo, pero sin sus datos personales, sino que utiliza datos de terceros de forma intencional. El objetivo de la misma, es poder hacer movimientos de dinero ilícitos.
¿Y si no usan sus datos, cómo crean la cuenta? Lo hacen con datos de terceros que roban con distintos métodos de los que hablaremos en breve.
Cómo sucede la creación de una cuenta mula
Las cuentas mulas son creadas a partir de datos de otras personas, que se utilizan sin su consentimiento, con el fin de hacer múltiples actos delictivos. Algunos de los métodos más comunes te lo explicaré a continuación.
Compra de información por medios ilegales
Existen diversos medios en Internet que venden información personal de miles de personas. Ciertamente, esto no es ético, pero también tiene un vacío legal del cual se aprovechan. De igual forma, también existen páginas en la deep web que ofrecen paquetes de información de personas.
Por esta razón, es muy importante cuidar de no agregar tus datos personales en cualquier tipo de página web. Con el fin de evitar que puedas ser víctima del robo de información que afecta a miles de personas en la actualidad. De hecho, solo en el 2021 casi 42 millones de personas fueron víctimas del fraude de identidad
Engaños a través de compra de productos o servicios
La forma más fácil de conseguir datos de otras personas es a través de compras falsas de productos y servicios. Para ello, el individuo que quiere conseguir información de terceros crea enlaces de compra falsos, para obtener información privada de las víctimas.
Estos datos se encuentran directamente relacionados con sus objetivos, y por ello solicitan nombre, identificación o incluso domicilio. Para finalmente, poder usar dicha información en las cuentas mulas.
Manipulación de transacciones y cuentas
En caso de que ya tengan los datos de un tercero, comienzan a crear cuentas en casinos y casas de apuestas online. Con el fin de utilizar la información obtenida para realizar transacciones fraudulentas o simplemente mover dinero de un lugar a otro de forma ilícita. Para así, evitar los pagos tributarios o de impuestos.
Modus operandi cuando crean la cuenta mula
Por lo general, los individuos que crean este tipo de cuentas para sus actividades fraudulentas cuentan con un modus operandi, que consiste, en los siguientes pasos.
- Obtener datos: lo primero es conseguir los datos de las personas, ya sean comprados o robados.
- Crear cuentas falsas: luego se crean las cuentas falsas para comenzar a realizar operaciones.
- Operar: ya con la cuenta, se puede disponer de ella para cualquier actividad ilícita, como lavado de dinero, por ejemplo.
- Abandonar: finalmente abandonan la cuenta, y dejan todos los problemas legales vinculados a la identidad que utilizaron para la cuenta.
Ya teniendo en cuenta lo expuesto, ahora deberás aprender a protegerte, prevenir e identificar cuando quieran utilizar tu cuenta como cuenta mula. ¡Aquí debajo más información!
Aprende a prevenir e identificar casos de cuentas mulas
- Protección de datos personales:
- No compartas tu información con personas desconocidas o con fuentes no verificadas.
- Previene el fraude:
- Evita usar páginas webs sospechosas.
- No abras enlaces desconocidos que te hayan llegado al correo electrónico.
- Evita registrarte en plataformas desconocidas.
- Mantén actualizados tus programas de seguridad y realiza un monitoreo frecuente en tus dispositivos.
- Actúa de inmediato ante sospechas de que estén usando tu cuenta como cuenta mula:
- Si tienes dudas, toma acciones rápidas, cambia tus contraseñas y cierra los accesos en todos los dispositivos.
- Contacta de inmediato con la plataforma para que tomen acciones preventivas.
- Llama a las autoridades policiales para que puedan atender tu caso.
¿Tienes más dudas con respecto al tema? A continuación te las aclaramos en nuestra área de preguntas frecuentes.
Preguntas frecuentes relacionadas
¿Qué hacer si mi información se está usando en cuentas mulas?
Contacta de inmediato al soporte de la plataforma donde creas que han comprometido tu identidad. Posterior a ello, contactar con la policía lo más rápido posible, para que puedan darte asesoramiento y seguir tu caso.
¿Qué problemas puedo tener si usan mi cuenta como cuenta mula?
Desde confiscación de fondos, multas, problemas con las autoridades tributarias, antecedentes penales o incluso ir a prisión. Por esta razón, es importante reportar de inmediato a las autoridades cuando sospeches de que usan tus datos en una cuenta mula.
¿Cuál es la sanción en México para las cuentas mulas?
De acuerdo a la página web del gobierno de México, las sanciones van desde los 5 hasta los 15 años de prisión, y multa desde 1.000 hasta los 15.000 días.
