O universo cripto oferece uma série de novas possibilidades interessantes! Trata-se de um novo sistema financeiro que confere maior liberdade, rapidez e segurança às pessoas. Portanto, o potencial é enorme.
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Ainda que a infraestrutura tecnológica do ambiente cripto seja altamente protegida, infelizmente algumas pessoas se aproveitam de algumas das fragilidades desse universo para aplicar golpes e fraudes.
Embora não seja possível (ainda) impedir completamente a ação de golpistas, existem algumas medidas que podem ser tomadas para a prevenção frente aos fraudadores de plantão.
Veja abaixo os principais golpes com criptomoedas e dicas de como evitá-los.
- Personificação
A personificação é um tipo de golpe que ocorre não apenas no mundo das criptomoedas. Trata-se de perfis falsos criados com o intuito de obter dinheiro ou informações de terceiros e que entram em contato oferecendo oportunidades sedutoras às vítimas. Algumas vezes, os golpistas utilizam fotos disponíveis na internet, usam o nome de uma marca ou de uma pessoa conhecida ou famosa, e produzem um perfil completo copiando até mesmo posts para se parecer ao máximo com uma conta legítima.
Por isso, muito cuidado quando algum desconhecido entrar em contato diretamente com você. Nunca forneça informações pessoais, clique em links suspeitos ou realize qualquer tipo de transação sem se certificar de que se trata de um perfil legítimo. Aliás, não custa informar, a Bitso não entra em contato com nenhum de seus clientes por meio de whatsapp, Instagram, Facebook, Twitter, ou qualquer outro tipo de aplicativo oferecendo oportunidades e investimentos solicitando depósitos!
- Transferências enganosas
As transferências enganosas funcionam quase como um desdobramento da personificação, com a diferença de que o envio do dinheiro é para terceiros ou para contas fraudulentas. O golpista encaminha mensagens suspeitas por e-mail, SMS, Whatsapp, Telegram, afirmando a necessidade de recursos a serem aplicados em ações de caridades e que prometem falsas recompensas.
No universo cripto, as transferências realizadas não podem ser desfeitas mesmo quando elas ocorrem em corretoras. Por isso, reforçamos o pedido para que mantenha atenção redobrada para a realização de qualquer envio de dinheiro, especialmente para destinatários desconhecidos ou que te abordam oferecendo oportunidades suspeitas de investimento em cripto.
- Esquemas Ponzi e Pirâmide Financeira
Você já deve ter se deparado com alguma oferta ‘imperdível’ ou promessa de investimento em alguma oportunidade especial, bastando a realização de um investimento inicial baixo que lhe trará retornos exorbitantes. Seja muito cauteloso quando você se deparar com esse tipo de situação pois muito provavelmente trata-se de um golpe conhecido como “Esquema Ponzi”.
Nos esquemas Ponzi, o fluxo de investimento deve ser contínuo e o aporte realizado por novos investidores cobre o capital investido pelos investidores iniciais gerando ganhos no curto prazo. Quando não se consegue integrar novos pagantes nesse emaranhado de investidores o esquema começa a desmoronar e, geralmente, os golpistas que se encontram no topo dessa pirâmide sacam todos os recursos financeiros gerados no esquema.
Lembre-se: no mundo financeiro, especialmente nos investimentos de renda variável, não há como garantir retornos exorbitantes ou fora da curva. Fique atento e não caia nessa!
- Emails falsos
Infelizmente, golpistas e fraudadores têm aprimorado muito suas técnicas ao longo do tempo buscando ludibriar suas vítimas. Outra forma desses criminosos agir é através do envio de emails e mensagens eletrônicas falsas. Eles criam contas que se passam por endereços legítimos. Com isso enviam uma série de comunicações enganosas com links maliciosos em que, por muitas vezes, basta um simples clique para o compartilhamento de informações pessoais.
Estamos falando de emails, mas esse tipo de prática também ocorre com sites falsos a combinação de ambos: emails vinculados a sites falsos que promovem a captação de dados e informações sigilosas para fins criminosos.
Por isso, fique atento a esse tipo de email, site e nunca instale um software ou crie contas em endereços em que não se sinta 100% confortável. Uma dica extra: busque algum selo ou certificado de segurança nos sites que você visita, eles podem ajudar como uma sinalização de que o ambiente no qual você navega é seguro.
- Carteiras ou corretoras falsas
As carteiras virtuais (wallets em inglês) constituem o formato no qual os criptoativos estão armazenados. Ou seja, é ali onde ficam registradas as informações da quantidade de ativos que um determinado usuário possui bem como as transações efetuadas. Sabendo disso, golpistas têm produzido por meio de aplicativos e outros softwares, carteiras falsas. Quando as vítimas transferem seus ativos para essas carteiras, seus tokens ou criptomoedas são roubadas e a carteira desaparece.
Da mesma forma que os fraudadores fazem com carteiras, o grau de sofisticação é tão grande que até mesmo falsas corretoras foram criadas. Cabe lembrar que as corretoras, ou exchanges, fornecem serviços de compra, venda e ou custódia dos criptoativos. Na maioria dos casos, essas exchanges apresentam sistemas e infraestrutura de segurança que são aprimorados e atualizados constantemente como forma de proteger os ativos de golpes e demais fraudes.
Para se proteger de ambos os golpes, certifique-se sempre os endereços para os quais você transfere seus ativos, tome cuidado com as operações que realiza e pesquise sempre os mecanismos de proteção e segurança que a corretora que você escolheu utiliza. Visite regularmente o site de sua corretora, informe-se e proteja-se de qualquer atividade criminosa.
Dicas para se proteger de golpistas e fraudes
Agora que você já conhece alguns dos principais tipos de esquemas e fraudes com criptomoedas levadas à cabo por golpistas, confira algumas dicas para se manter seguro e protegido contra esse tipo de ação.
- Se você ainda está iniciando no universo cripto, comece investindo aos poucos até que sinta-se seguro em aportar recursos, realizar transferências, pagamentos e demais investimentos.
- Quando for realizar operações, confira sempre com muita atenção os dados das transações que realizará para não cometer erros. Lembre-se, transações realizadas no ambiente cripto não podem ser desfeitas.
- Antes de realizar registro em corretoras ou encaminhar ativos para o carteiras, pesquise o histórico da empresa. Alguns sites como o reclame aqui costumam apresentar dados importantes e pode ser uma boa opção para consulta. Na dúvida, não arrisque seus investimentos em corretoras suspeitas.
- Nunca, jamais, passe suas informações pessoais e senhas para terceiros. Geralmente, as corretoras não entram em contato diretamente com você por meio de aplicativos como whatsapp e instagram requisitando essas informações. Por isso, desconfie sempre e caso esse tipo de atividade aconteça, entre em contato com o suporte da sua corretora imediatamente!
- Não custa lembrar e reforçar que milagres não acontecem do dia para a noite quando o assunto é finanças. Desconfie de promessas de retornos garantidos e oportunidades únicas.
Finalmente, o universo cripto é extremamente seguro, mas pode ser ainda mais caso você tome as medidas de precaução contra a ação de golpistas. Além disso, na dúvida, não tome qualquer decisão antes de consultar sua corretora ou se certificar que se trata de uma ação fidedigna. Seguindo essas dicas você conseguirá proteger seu patrimônio financeiro de possíveis golpes.
Ficou com alguma dúvida? Precisa de alguma ajuda? Não precisa ter timidez, basta entrar em contato com a Bitso em algum de nossos canais oficiais e iremos o quanto antes te ajudar! Essa ‘curva de aprendizado’ no universo cripto é super normal, e o suporte da Bitso está presente para te acompanhar nessa jornada, se necessário for.
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