As contas mulas no mundo das apostas e jogos de azar online são contas usadas para cometer atos criminosos por pessoas que geralmente procuram lavar dinheiro. Para isso, usam a documentação e identidade de uma pessoa com o objetivo de se esconder e não serem detectados.
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É importante destacar que esse tipo de conta pode ser criado de várias formas e os dados podem ser obtidos por meio de diferentes estratégias dos fraudadores. Portanto, para se proteger e prevenir que isso aconteça com você, recomendamos que aprenda mais sobre como ocorre o seu modus operandi e mais. Continue lendo!
Como ocorre a geração de contas mulas?
A geração de contas mulas acontece quando um indivíduo quer cometer atividades ilícitas em nome de outra pessoa. Para isso, procede com o roubo de dados e documentação para poder criar uma conta em nome do último mencionado.
Para obter esses dados, existem várias estratégias, uma delas é por meio do engano, compra de produtos ou serviços, revenda de dados ou até mesmo através da manipulação de transações. A seguir, explicamos como funciona cada um de forma detalhada:
Engano
Consiste em recrutar pessoas que desejam fazer parte do esquema; mas não são avisadas que as autoridades poderiam procurá-las depois que os atos criminosos são cometidos. Eles estão convencidos de que conhecem um método para ganhar dinheiro — a partir daí começam a solicitar os dados pessoais de que precisam para criar a conta mula.
Compra de produtos ou serviços
Consiste em fazer a pessoa acreditar que precisa de seus dados para uma fatura de compra ou a entrega de algum produto e serviço. Neste ponto, aproveitam para obter todos os dados que o cassino ou casa de apostas solicitam para abrir uma nova conta.
Revenda de dados
Muitas vezes os dados obtidos foram conseguidos através de revendas ilegais de informações e esses são aproveitados para criar múltiplas contas mulas nos cassinos e plataformas de apostas. Por essa razão, hoje em dia é crucial não se registrar em plataformas pouco confiáveis, pois elas poderiam vender sua informação.
Manipulação de transações
Por meio de métodos para roubar dados de contas, criminosos conseguem acessar contas de cassinos e casas de apostas para fazer apostas em nome do proprietário ou executar transações não autorizadas, com o objetivo de lavar dinheiro.
Considerando as múltiplas formas em que esse tipo de problema pode se apresentar, é importante que os não envolvidos conheçam o modus operandi dos estafadores. Aqui abaixo explicamos para você.
Modus operandi dos fraudadores
A primeira coisa que os fraudadores fazem é procurar pessoas com um perfil adequado para as contas mulas. A partir daí, procedem com os seguintes passos que mencionaremos:
- Obtenção de dados: através das estratégias mencionadas anteriormente, convencem e enganam para obter dados pessoais.
- Criação da conta mula: uma vez com os dados das vítimas, procede-se à criação das contas mulas nos cassinos e casas de apostas.
- Atividades fraudulentas: neste ponto, já começam a realizar atividades como apostas não autorizadas, transações fraudulentas, lavagem de dinheiro, entre outros.
- Abandono: finalmente, abandonam a conta e todos os problemas legais que ela pode acarretar ficam em nome da vítima.
Por essa última razão, é importante saber como identificar e prevenir esses eventos. Para assim proteger-se e evitar problemas com as autoridades.
Como identificar e prevenir que usem sua conta como mula
- Proteção de dados:
- Não compartilhe seus dados pessoais com fontes não verificadas.
- Prevenção de fraudes:
- Não clique em links suspeitos e também não baixe arquivos de fontes desconhecidas.
- Atualize frequentemente seus softwares de segurança e realize varreduras regulares em seus dispositivos.
- Tomada de ação ante a suspeita:
- Se suspeitar que podem utilizar sua conta para atividades ilícitas, é importante mudar sua senha i mediatamente.
- Também deve contatar as autoridades e o suporte técnico da plataforma para que possam lhe dar uma assistência personalizada e tomar ações.
Você ainda tem dúvidas sobre o assunto? A seguir, você encontrará uma seção de perguntas frequentes sobre contas mulas.
Perguntas frequentes sobre contas mulas
Quais são os riscos das contas mulas?
Em primeiro lugar, você terá problemas legais com as autoridades —como cúmplice de lavagem de dinheiro, por exemplo— como multas, confisco de fundos, criação de antecedentes criminais, prisão, entre outros.
O que fazer no caso de sua conta ter sido comprometida?
Mude sua senha imediatamente. Em seguida, contate o suporte da plataforma e, finalmente, ligue para as autoridades. Você também pode verificar suas contas bancárias para se certificar de que não há transações suspeitas.
Como saber se minha conta foi usada como conta mula?
Você receberá alertas de login de sessão de endereços IP desconhecidos, verá transações que você não realizou no histórico de movimentos e até pode perder sua senha e não poder entrar na conta novamente.
