Saber o que é KYC em criptomoedas é uma forma de identificar se a corretora que usa é segura para realizar operações de compra e venda de ativos digitais.
Isso acontece porque KYC é a sigla para o termo em inglês Know Your Customer, expressão que, traduzida para o nosso idioma, significa “conheça seu cliente”.
Trata-se de uma prática que, obrigatoriamente, deve ser adotada por instituições financeiras e exchanges para verificação e confirmação da identidade de quem pretende usar os serviços das plataformas oferecidas.
Para entender melhor esse conceito, pense no seguinte cenário: quando você compra criptomoedas por intermédio de uma corretora — a exemplo da Bitso — não tem contato direto com quem está do outro lado vendendo. No processo de venda, acontece o mesmo, certo?
Porém, é obrigação da exchange garantir que todos os envolvidos nessa transação sejam pessoas físicas ou jurídicas idôneas, que não estão usando as criptos para lavagem de dinheiro ou desvio de valores, por exemplo.
Justamente neste ponto é que entra o processo de Know Your Customer. Também por isso, é tão importante que você saiba o que é KYC em criptomoedas e porque a camada de segurança deve ser adotada por todas as companhias do mercado.
É sobre esse tema que falaremos neste artigo. Portanto, siga a leitura e confira todos os detalhes agora mesmo!
O que é o KYC em criptomoedas?
KYC em criptomoedas é um processo que tem por objetivo verificar e confirmar a identidade de quem pretende usar plataformas voltadas para compra e venda de criptoativos. O objetivo do Know Your Customer é contribuir com o combate a crimes como fraudes monetárias, lavagem de dinheiro e apoio ao terrorismo.
Quer uma forma fácil de entender o que é KYC em criptomoedas? Então vamos a um exemplo prático. Sabe quando você abre uma conta em um banco digital e o aplicativo pede uma selfie e fotos do seu documento de identidade? É exatamente assim que funciona no universo cripto!
No caso, as exchanges podem exigir diferentes formas de comprovação de identidade para abertura das contas nas plataformas, tais como:
- foto do passaporte;
- da carteira de motorista;
- envio do comprovante de endereço;
- confirmação da data de aniversário;
- nome da mãe;
- entre outros similares.
Dica! Aproveite e leia também este artigo: “Segurança em corretora de criptomoedas: um fator essencial antes de começar!“
Por que o KYC é importante no mercado cripto?
O KYC é importante para o mercado cripto porque esse setor está em constante pressão por parte das autoridades governamentais, inclusive do lado dos usuários dos serviços das exchanges. Para amenizar a insegurança que muitos ainda têm por conta da descentralização do mercado, vários países estão estruturando regulamentações para o segmento.
Por exemplo, o Brasil saiu na frente no que se refere à regulamentação cripto, com o objetivo de aumentar a segurança e, dessa forma, impulsionar o crescimento do mercado.
A iniciativa em questão é o Projeto de Lei n° 4401, de 2021, que foi aprovado pelo Congresso Nacional em dezembro de 2022. Com o documento, o objetivo é criar um marco regulatório a ser seguido por todas as empresas de cripto que operam no nosso país.
Entre as propostas, está a garantia de segurança jurídica para clientes, investidores e companhias atuantes no setor.
Saber o que é KYC em criptomoedas e conhecer os principais passos dados no sentido da regulamentação das transações são caminhos para se certificar de que todos responsáveis pelo mercado estão trabalhando em prol da segurança dos usuários.
Assim, trazem tranquilidade para a realização de operações de compra e venda, bem como para o uso das plataformas oferecidas pelas exchanges.
Sugestão de leitura: “Exchange de criptomoedas: quais critérios considerar para escolher a melhor?“
Por que a verificação KYC em criptomoedas é importante para você?
A verificação KYC em criptomoedas é importante para:
- elevar a sensação de confiabilidade da exchange escolhida;
- proteger as transações de compra e venda de ativos digitais que participar;
- evitar que seu cadastro seja relacionado a práticas ilícitas, como as que citamos;
- garantir que a plataforma seja composta somente por usuários confiáveis e idôneos, que não usam as criptos para processos e atividades ilegais.
Agora que ficou claro o que é KYC em criptomoedas e sua importância, resta apenas saber o que pode ocorrer quando uma corretora ou exchange não aplica os princípios de verificação de segurança em suas transações, certo?
Então, siga em frente e descubra.
O que acontece quando uma corretora não usa o KYC?
Resumidamente, podemos dizer que, ao ignorar o KYC, a exchange abre caminho para que cibercriminosos se tornem usuários das plataformas e consigam usar as moedas digitais para variados tipos de golpes e fraudes.
Justamente para evitar que este cenário se torne realidade, a Bitso adota uma série de medidas de segurança para proteger você, suas criptos e as mais de 6 milhões de pessoas que já confiam nas nossas soluções.
São licenças, certificações, seguros, éticas de trabalho, processos transparentes e várias outras boas práticas que ajudam a inibir possíveis atividades fraudulentas.
Apenas para você ter uma ideia, contamos com uma licença DLT concedida pela Comissão de Serviços Financeiros de Gibraltar (GFSC), que é uma das reguladoras financeiras mais inovadoras do mundo.
Por esse motivo, nossas operações seguem os princípios da GFSC, tais como:
- custódia segura de fundos com auditorias externas e avaliações de risco;
- segurança de alto nível por meio de monitoramento e eliminação de vulnerabilidade;
- suporte e atendimento ao cliente para diversas orientações.
O que é KYC em criptomoedas? Respondido! Por que o KYC é importante? Respondido também! Como as nossas medidas de proteção ajudam a resguardar você e seus ativos digitais? Check!
Que tal aprofundar a leitura e entender melhor como funcionam as camadas de segurança adotadas pela Bitso? Então leia agora mesmo os artigos:
