Quando você entender a importância da margem de segurança nos investimentos, diminuirá as chances de ter perdas financeiras na compra de ativos.
Isso acontece porque a margem de segurança é um princípio no qual uma pessoa (física ou jurídica) só compra algo, ou faz um investimento, quando o preço praticado está abaixo de uma estimativa de valor pré-calculada.
Em outras palavras, você só colocará a “mão no bolso” para tirar seu dinheiro e aplicá-lo em um ativo se o preço de venda praticado no momento estiver menor do que o considerado ser um preço justo.
Parece uma estratégia interessante aproveitar uma boa oportunidade para investir e, ainda, economizar uma graninha, concorda? E, na prática, é mesmo!
Mas, para isso, é preciso saber o cálculo de como chegar ao preço justo e, a partir daí, se beneficiar com essa diferença de valores.
Para ajudar você com isso, neste artigo, falaremos sobre a verdadeira importância da margem de segurança nos investimentos, para que ela serve, como calculá-la e muito mais!
Siga a leitura e confira tudo sobre esse tema!
O que é margem de segurança nos investimentos?
A margem de segurança nos investimentos é uma estratégia na qual uma aplicação só é feita quando há uma diferença vantajosa entre o preço de negociação de um ativo e seu valor intrínseco. E, por valor intrínseco, entenda como o preço justo, o quanto algo realmente vale.
Mas, voltando ao que interessa, basicamente, quando você aprende a calcular a margem de segurança, descobre se um ativo está barato ou não, e essa informação dá uma base mais segura para saber se é o melhor momento, ou não, de comprá-lo.
Com isso, podemos dizer que o objetivo desse cálculo é ajudar você a identificar boas oportunidades de negócio, quais são mais rentáveis, quais levam à compra de ativos ou à realização de investimentos a custos menores para que, no momento da venda, você consiga uma lucratividade mais expressiva.
Qual a importância da margem de segurança nos investimentos?
A importância da margem de segurança nos investimentos se dá pelo fato que esse princípio ajuda a evitar perdas financeiras, a exemplo das que podem acontecer quando há mudança de preço de um ativo do momento da compra até o dia da venda.
Ou seja, aprender como calcular a margem de segurança é uma forma de se proteger financeiramente e evitar prejuízos.
Isso acontece porque, por meio dessa estratégia, você consegue identificar se um determinado investimento está ou não com o valor estimado abaixo do seu valor intrínseco.
Caso esteja, você estará diante de uma boa oportunidade de aplicação que tende a gerar um retorno financeiro mais expressivo e com menos riscos na hora de vender.
Aproveite e leia também este artigo: “Qual a diferença entre liquidez e rentabilidade nos investimentos?“
Mas como funciona a margem de segurança nos investimentos?
Outra forma de entender a importância da margem de segurança nos investimentos é conhecendo, na prática, como essa estratégia funciona.
Para tal, comece pensando que, em um investimento de longo prazo — especialmente de renda variável —, não é raro o preço do ativo se afastar do seu valor intrínseco em alguns períodos.
Esse valor intrínseco — que também pode ser chamado de preço justo, como já explicamos — é estimado com base no histórico de valores praticados no mercado no qual o ativo está inserido.
Ok, mas o que tudo isso quer dizer? É isso que está passando na sua mente agora? Pois bem, sabia que tudo isso quer dizer o seguinte: em comparação ao valor intrínseco, quanto menor for o preço praticado pelo mercado ao qual o ativo pertence, maior é a margem de segurança do investimento.
Significa que, se você adquire um ativo com valor descontado (abaixo do preço justo), as chances de perdas financeiras em longo prazo diminuem bastante.
O motivo é que, com o passar do tempo, a tendência é haver um movimento em direção ao valor intrínseco. Assim, se esse tipo de previsão se confirma, a margem de segurança compensará as possíveis perdas monetárias.
Dica! Este vídeo exclusivo da Bitso também pode ser bem interessante para você. Confira!
Como calcular a margem de segurança?
Ficou clara a importância da margem de segurança nos investimentos? Agora, resta apenas saber como fazer o cálculo, certo?
A verdade é que não existe uma única fórmula a ser seguida que possa ser aplicada a todos os tipos de ativos.
O motivo é a economia ser bastante complexa e há diversos tipos de investimentos que podem ser feitos. Quanto a isso, lembre-se que a escolha do melhor depende do perfil de investidor e dos seus planos em curto, médio e longo prazo.
No que se refere ao cálculo da margem de segurança de um investimento, ela é uma ferramenta auxiliar a ser usada na busca por um ativo descontado. Assim, sua base deve ser padrões relacionados a essa aplicação.
Por exemplo, quem trabalha com compra e venda de automóveis, pode se basear na tabela Fipe, que aponta os preços médios dos veículos no mercado nacional.
Já para quem compra e vende ações, é preciso ter em mente que preço baixo em relação ao preço justo pode não ser indicativo de bom negócio. No caso, é crucial verificar por quais motivos a empresa em questão se desvalorizou, e se essas razões impactam no seu crescimento e, consequentemente, no valor de mercado.
Em resumo, para saber como calcular a margem de segurança nos investimentos, o primeiro passo é entender como funciona o ativo que pretende adquirir e todas as suas características, tais como volatilidade, previsões de crescimento, entre outras relacionadas que apontam se ele vale a pena ou não.
Criptomoedas têm margem de segurança? É possível calcular?
Sim! Criptomoedas também têm margem de segurança e é possível calculá-la.
O primeiro ponto que você precisa entender sobre esse processo no mundo cripto é que, nesse mercado, comumente o valor intrínseco é considerado com base no custo de mineração da moeda digital.
Isto é, o valor intrínseco de um ativo digital é calculado a partir do preço praticado pelo mercado no momento da análise, incidindo sobre ele o percentual de aumento de dificuldade de mineração e o valor energético gasto para isso.
A pergunta que deve estar rondando sua cabeça agora é: como fazer o cálculo de mineração de uma criptomoeda, não é mesmo?
Se for, aproveite que está aqui, no blog da Bitso, e leia agora mesmo o artigo: “Como calcular lucro de mineração de Bitcoin? 6 fatores a considerar!“
