Investidor qualificado é uma pessoa física ou jurídica que tem mais de R$ 1 milhão em investimentos, está em certas categorias de investimento, e/ou possui uma das certificações aceitas pela CVM, Comissão de Valores Mobiliários.
Quando o termo “qualificado” é usado para definir um investidor, parece até um elogio, não é mesmo? Mas, na verdade, essa não é sua real aplicação nesse conceito.
No caso, essa palavra é uma das classificações da CVM, usada para agrupar quem atende aos critérios que acabamos de citar.
Na prática, isso também significa que você não precisa ser uma pessoa milionária para se tornar um investidor desse tipo — o que é uma ótima notícia para quem quer entrar nesse mercado, concorda?
Se trabalhar com alguns tipos de investimentos, ou ter os certificados certos, já pode se tornar um investidor qualificado junto à Comissão de Valores Mobiliários e obter vantagens, como acesso a produtos financeiros diferenciados ou até mesmo exclusivos e, com isso, aumentar as chances de lucratividade.
Mas como chegar a esse resultado? Será que ser um investidor profissional tem o mesmo efeito? Essas e outras respostas sobre o tema serão respondidas agora. Então, siga a leitura deste artigo e confira todas agora mesmo!
O que é um investidor qualificado?
Investidor qualificado é uma pessoa física ou jurídica que tem, pelo menos, R$ 1 milhão investido e que consiga comprovar essa condição.
De acordo com a Instrução Nº 554/2014 da Comissão de Valores Mobiliários, CVM, também se enquadram nesse grupo:
- pessoas e/ou empresas que atuam como investidores profissionais;
- clubes de investimentos com carteiras gerenciadas por um ou mais cotistas que sejam classificados como investidores qualificados;
- indivíduos devidamente aprovados em exames de qualificação técnica e que, por isso, têm certificações aprovadas pela CVM.
Reparou que citamos “investidores profissionais” nesse enquadramento? Pois bem, é fundamental que você entenda que todo investidor profissional é, por consequência, um investidor qualificado, mas o contrário não é verdade.
Isso acontece porque, segundo a Comissão de Valores Mobiliários, um investidor profissional é a pessoa física ou jurídica que tem, no mínimo, R$ 10 milhões aplicados.
Considerando que quem se enquadra como qualificado precisa ter “somente” R$ 1 milhão, fica fácil entender esse encaixe, concorda?
Dica! Aproveite e leia também: “Como saber meu perfil de investidor? Aprenda a fazer essa identificação e qual a sua importância“
Quais outros tipos de investidores existem?
Como aqui, no blog da Bitso, gostamos de trazer tudo bem explicado para você, não poderíamos deixar de falar que, além do qualificado e do profissional, existem outros tipos de investidores. Será que você se enquadra em algum? Descubra agora:
- investidor institucional: pessoa jurídica responsável pelo gerenciamento e administração de investimentos e capital de terceiros, os quais podem ser empresas ou pessoas físicas;
- investidor individual: geralmente, são pessoas físicas que fazem seus próprios investimentos, administrando e gerindo o patrimônio individual de acordo com seus objetivos;
- investidor não residente: indivíduos ou empresas que residem ou têm sede em outros países, mas que fazem investimentos no Brasil.
Aqui, vale lembrar que todas essas definições são da Comissão de Valores Mobiliários, entidade responsável por fazer a categorização dos tipos de investidores existentes, entre outras atuações pertinentes a esse mercado.
Não deixe de ler este artigo: “Como ser um investidor: dicas para começar do zero e características essenciais“
Quais são as vantagens e desvantagens de se tornar um investidor qualificado?
Como quase tudo na vida, há pontos positivos e negativos de se tornar um investidor qualificado. Começaremos apresentando as vantagens, que são:
- pertencer a um grupo pequeno no mercado financeiro;
- acessar produtos de investimento restritos ao público geral, a exemplo de fundos de investimento voltados para o exterior (FIEX);
- ter possibilidade de fazer investimentos que resultam em percentuais de rentabilidade mais expressivos;
- custos operacionais menores, visto que os valores praticados referente a taxas de serviços em algumas corretoras e bancos tendem a ser reduzidos.
Todavia, o acesso a investimentos diferenciados e/ou com alto potencial de retorno financeiro pode se tornar uma desvantagem. Afinal, quanto mais retorno financeiro uma aplicação pode trazer, maior também é o risco de perda que ela apresenta.
Temos outro artigo que também ajudará bastante você: “Investimento em criptomoedas: 10 razões para considerar em 2023“
Como se tornar um investidor qualificado?
Após saber de tudo isso, as vantagens pareceram mais interessantes? Então, resta apenas descobrir o que fazer para se tornar esse tipo de investidor — principalmente se não tiver R$ 1 milhão livre para aplicar, não é mesmo?
O primeiro passo que você deve dar é realizar cursos que gerem qualificação técnica e cujas certificações sejam reconhecidas pela Comissão de Valores Mobiliários.
Alguns exemplos são:
- Certificado CFP®, Certified Financial Planner;
- Certificado CQF, Certificate in Quantitative Finance;
- Certificado FRM, Financial Risk Manager;
- Certificado CAIA, Chartered Alternative Investment Analyst ;
- Certificado CTP, Certified Treasury Professional;
- Certificado CGA, Certificação de Gestores ANBIMA;
- Certificado CEA, Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento;
- Certificado CGE, Certificação de Gestores ANBIMA para Fundos Estruturados;
- Certificado CFG, Certificação ANBIMA de Fundamentos em Gestão;
- Certificado da Ancord, Associação Nacional das Corretoras de Valores;
- Certificados ABECIP (CA 600, CA 400 e CA 300), Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança.
Tenha em mente também que esse tipo de investidor é categorizado como qualificado por conta do seu vasto conhecimento em finanças e aplicações. Isso significa que é fundamental, além das certificações, se manter por dentro de tudo o que acontece no mercado financeiro.
O blog da Bitso pode ser uma dessas fontes de conhecimento, pois estamos constantemente trazendo novidades, dicas e orientações sobre finanças, mundo cripto e muito mais!
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