O universo cripto teve muitos altos e baixos em 2024, uma mescla de avanços tecnológicos, novas regulações e incentivos constantes à adoção em massa. Agora que o fim do ano está chegando, quem investe precisa se manter a par das tendências que podem influenciar o futuro do mercado. De ETFs spot de Bitcoin e Ether até a tokenização de ativos tradicionais, o cenário cripto está evoluindo rapidamente, trazendo desafios e oportunidades para investidores.
Neste artigo, vamos destacar as tendências do setor de criptomoedas que você precisa ficar de olho até o fim de 2024 e o que levar em conta na hora de investir.
ETFs spot de criptos
Em qualquer mercado, a confiança é essencial, e no mercado cripto é ainda mais significativa. Dado seu status emergente, qualquer demonstração de apoio dos mercados tradicionais e das autoridades regulatórias fortalece o mercado de criptoativos. Foi justamente isso que aconteceu com a aprovação dos ETFs spot de Bitcoin e Ether nos Estados Unidos em janeiro e maio de 2024, respectivamente.
Mas o que é um ETF spot de cripto? ETF (Exchange-Traded Fund) é um fundo de investimento negociado na bolsa de valores. Quando é um ETF “spot”, isso quer dizer que o fundo detém os ativos correspondentes.
Investir em um ETF spot de Bitcoin ou de Ether significa comprar ações em um fundo que tem a posse direta dessas criptomoedas. O valor do ETF está vinculado ao preço do criptoativo correspondente. Esses fundos são geridos por profissionais de empresas como BlackRock e Fidelity. Ao investir em um ETF spot de Ether ou Bitcoin, quem não conhece bem as exchanges de criptomoedas e o mundo cripto em geral pode ter acesso a esses ativos promissores.
Os ETFs de futuros e spot de cripto já foram aprovados em países como Canadá, Brasil e algumas nações europeias. Contudo, a aprovação de um ETF spot de Bitcoin nos Estados Unidos em janeiro contribuiu para a subida de preço do BTC. À medida que esses ETFs se consolidam, o mercado fica mais otimista, e isso pode levar a aumentos de preço constantes de BTC e ETH.
Potencial das moedas vinculadas à IA
Em 2024, houve um crescimento acelerado de algumas criptomoedas vinculadas a projetos de inteligência artificial (IA). Estes foram os tokens que mais se destacaram:
- SingularityNET (AGIX)
- Fetch.AI (FET)
- Ocean Protocol (OCEAN)
Graças à integração com tecnologias de IA, esses projetos facilitam a automação da análise de dados em larga escala e a criação de modelos descentralizados de aprendizagem. Como esperado, o mercado começou a reconhecer o valor do uso da IA em áreas como finanças, saúde, robótica e muito mais.
Conforme a IA se consolida como uma ferramenta essencial em todos os setores, espera-se que o valor dos projetos baseados nessa tecnologia continue aumentando. Os avanços em áreas como aprendizado de máquina descentralizado e IA aplicada a sistemas de cadeia de suprimentos e análise de dados estão tornando os tokens desse setor cada vez mais atrativos.
Para capitalizar essa tendência, que investe pode focar em tokens de projetos que associam IA e blockchain. Investir em criptos como AGIX, FET e OCEAN pode oferecer um grande potencial de crescimento, já que esses projetos estão posicionados para liderar a integração da IA em diversos setores.
Mas antes de tomar qualquer decisão, é fundamental fazer uma análise completa de cada projeto para avaliar a adoção no mundo real e as parcerias estratégicas que eles conseguiram formar. A longo prazo, a IA pode revolucionar tanto o mundo cripto quanto a economia global, logo, uma estratégia de diversificação que inclua esse segmento poderá ser vital.
Tokenização de ativos tradicionais (RWA)
A tokenização de ativos tradicionais ou “do mundo real” (Real World Assets, ou RWA) surgiu como uma tendência disruptiva no espaço cripto em 2024. Essa tecnologia permite representar digitalmente em um blockchain ativos físicos como:
- Imóveis
- Obras de arte
- Títulos
- Ações
- Outros ativos tradicionais
Com a tokenização, quem tem interesse nesses investimentos pode ter acesso a frações de ativos de alto valor. Para quem quer aproveitar essa tendência, a chave está em identificar projetos de tokenização sólidos e confiáveis.
Além disso, essa estratégia possibilita a exposição a ativos físicos sem os desafios da propriedade direta, como manutenção ou custódia. Investir em tokens de RWA pode ser uma ótima forma de unir a estabilidade de ativos tangíveis à inovação da tecnologia blockchain.
Soluções de Camada 2: a melhoria constante do blockchain
As transações de blockchain são processadas em duas camadas: Camada 1 (Layer 1, ou L1) e Camada 2 (L2). A segunda camada foi criada para aliviar a carga da primeira, processando transações off-chain e depois as consolidando, o que reduz consideravelmente os custos e os tempos de processamento.
As soluções de Camada 2 foram cruciais em 2024, especialmente em blockchains como Ethereum, que continuam enfrentando problemas de escalabilidade e altos custos de transação. Vários projetos lideraram a oferta de soluções que permitem executar contratos inteligentes (smart contracts) de modo mais rápido e econômico, a saber:
- Optimism
- Arbitrum
- zkSync
Investir em tokens relacionados a projetos da Camada 2 é uma excelente estratégia para quem deseja se beneficiar da escalabilidade e eficiência que essas soluções trazem para o ecossistema cripto. Também convém ficar de olho nos projetos e aplicativos descentralizados (dApps) que estão sendo construídos nessas redes, já que eles podem representar uma nova onda de inovação.
Regulação das criptomoedas
A regulação das criptomoedas foi um tema central este ano. Governos em todas as partes do mundo estão ajustando suas políticas e regimes jurídicos para regular e controlar o uso de criptoativos. Alguns fatos demonstram que a supervisão regulatória está em pleno vapor, como a adoção da MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) na União Europeia e os debates nos Estados Unidos sobre regulações mais rigorosas para exchanges de criptomoedas e emissão de stablecoins.
Neste ano, também houve um enfoque maior na proteção ao consumidor, na prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e no financiamento ao combate ao terrorismo (CFT). Tudo isso resultou em requisitos de conformidade mais elevados para projetos cripto.
A regulação é uma faca de dois gumes para o mercado de criptomoedas. Por um lado, ela pode trazer maior confiança e estabilidade para investidores institucionais e de varejo. Por outro lado, pode sufocar a inovação e a descentralização que estão no cerne do ecossistema de criptomoedas.
Até o final de 2024, é provável que ocorram avanços importantes nos marcos regulatórios, especialmente em mercados-chave como Estados Unidos, Europa e Ásia. As criptomoedas que cumprirem essas regulações serão mais atrativas para grandes investidores, enquanto os projetos menores sem uma sólida estrutura de conformidade podem enfrentar grandes desafios.
Quem investe pode tirar proveito ao se manter a par das novas regulações em seus países e nas principais economias cripto. Investir em cripto e plataformas que priorizam a conformidade regulatória será fundamental para mitigar riscos a longo prazo. Além disso, os projetos que adotarem padrões regulatórios mais rigorosos desde o início estarão mais bem posicionados para atrair capital institucional.
É essencial acompanhar de perto as decisões governamentais e os quadros legais que surgirem até o fim do ano, pois eles podem gerar tanto oportunidades quanto riscos para investidores.
Aproveite o mercado cripto investindo com a Bitso
O ano de 2024 foi marcante para as criptomoedas, com novas tendências que estão definindo o futuro do mercado. As oportunidades de investimento se expandem sem parar: de ETFs spot de cripto e blockchains de Camada 2 ao auge das criptomoedas associadas à IA e à tokenização de ativos do mundo real. Agora, mais do que nunca, é essencial se informar e contar com uma plataforma confiável que permita capitalizat essas tendências de maneira segura.
A Bitso conta com mais de 50 criptomoedas e oferece a você uma maneira simples e segura de ter acesso a esse vasto ecossistema. De gigantes como Bitcoin (BTC) e Ether (ETH) a moedas DeFi como AAVE e FTM da Fantom, stablecoins como USDT e USDC para quem procura estabilidade e memecoins para quem quer correr riscos, a Bitso oferece a flexibilidade que você precisa para diversificar seu portfólio. Sua plataforma transparente e fácil de usar é ideal para quem quiser aproveitar as oportunidades de investimento de que falamos neste artigo.
Não importa se você é principiante ou se tem muita experiência, a Bitso disponibiliza as ferramentas e os recursos necessários para fazer seu investimento render.
As informações apresentadas aqui são meramente informativas e não constituem consultoria financeira. Observe que retornos passados não garantem resultados futuros. Se tiver alguma dúvida, entre em contato com nossa equipe de atendimento ao cliente, disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
