El término KYC en criptomonedas se refiere a “Know Your Customer” o conoce a tu cliente, en español. Se trata de un proceso que los exchanges implementan para verificar la identidad de sus usuarios antes de permitirles operar en la plataforma.
En México, el 65% de las personas están interesadas en las criptomonedas como una opción viable para sus finanzas. Este entusiasmo se refleja en el índice de adopción de estos activos, que posicionan al país en el top 30 mundial.
Sin embargo, a medida que aumenta el uso de criptomonedas, también lo hacen los desafíos relacionados con la ciberseguridad y las actividades financieras ilícitas.
En este sentido, el KYC es un mecanismo esencial, que no solo cumple con las regulaciones legales, sino que también fomenta un entorno confiable y transparente para los participantes en el mercado cripto.
¡Continúa leyendo y descubre todo sobre qué es KYC en criptomonedas!
Aprende:
- ¿Cómo funciona el intercambio de criptomonedas?
- ¿Por qué es importante el KYC?
- Regulaciones legales KYC en México.
- ¿Cómo eliminar KYC en Bitso?
¿Cómo funciona el intercambio de criptomonedas?
Las criptomonedas forman parte de las Finanzas Descentralizadas (DeFi). Esto quiere decir que no necesitan intermediarios como bancos o entidades financieras para operar.
Sin embargo, para facilitar su acceso y utilización, existen plataformas que simplifican las operaciones y promueven el uso de estos activos digitales. Se conocen como exchange o plataformas de intercambio de criptomonedas.
Estos sitios actúan como intermediarios, ya que brindan a los usuarios billeteras para almacenar sus cripto y promueven las transacciones a partir de su interfaz.
También ofrecen un espacio virtual en donde los usuarios pueden ofertar posiciones. La plataforma sólo se ocupa de empardar dos órdenes de compra y venta y, así, garantizar el intercambio seguro, simple y ágil de las criptomonedas.
Antes de saber más sobre qué es KYC en criptomonedas, conoce estos cripto exchanges y cómo funcionan.
¿Por qué es importante el KYC?
Saber qué es KYC en criptomonedas y aplicar este proceso es fundamental para los exchange, ya que tiene como misión principal prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras formas de fraude.
Con la solicitud a los usuarios de pruebas de identidad y otra información personal, los exchanges pueden asegurarse de que quienes operan sean personas o entidades legítimas, y que no estén involucradas en actividades delictivas.
Este proceso es una medida de seguridad para los exchanges, pero también es una forma de cumplir con las regulaciones y requisitos legales nacionales.
Además, ayuda a construir confianza entre los usuarios y las plataformas, ya que demuestra el compromiso del exchange con la seguridad y la transparencia.
Regulación legal KYC en México
En México, el KYC en criptomonedas está regulado por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), también conocida como “Ley Antilavado”.
Esta ley establece la obligación de las instituciones financieras, incluidos los exchanges de criptomonedas, de llevar a cabo procesos de KYC para identificar a sus clientes y prevenir actividades financieras ilícitas.
Ve un paso más allá de qué es KYC en criptomonedas, descubre en qué consiste la regulación cripto en México.
¿Cómo eliminar KYC en Bitso?
Bitso es la app cripto más descargada en México. Este completo exchange se posiciona como la primera empresa unicornio cripto en Latinoamérica con presencia en México, Argentina, Colombia y Brasil.
Garantizar la seguridad de la plataforma es esencial para Bitso. Por eso cuenta con certificaciones internacionales y estrictas medidas de protección e implementa el proceso de KYC para cuidar a sus usuarios.
¡Descubre 5 puntos clave que demuestran por qué es de confianza!
Ahora que sabes qué es KYC en criptomonedas, aprende cómo retirarlas en Bitso. Este proceso se realiza al momento del registro, luego de verificar tu correo y contraseña. Para completar la verificación, deberás brindar datos personales o de tu empresa y cargar documentación.
En esta primera instancia podrás acceder al nivel 1, que te permitirá operar una cierta cantidad de dinero mensual. En ambos casos —personal o de empresa— podrás subir tus límites cargando más información.
Cuenta personal
Nivel 1
- Nacionalidad.
- Nombre.
- Fecha de nacimiento.
- Sexo.
- Ocupación.
- Origen de fondos.
- ¿Eres una PEP?
- CURP.
- Número de celular.
Nivel 2
- Pasaporte o documento de identidad (INE, IFE, Licencia de manejo).
- Reconocimiento facial.
- Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses (factura de agua, luz, teléfono, internet, recibo de arrendamiento o estado de cuenta bancario).
Cuenta empresarial
Nivel 1
- Estatutos o Acta Constitutiva de la empresa con su correspondiente Registro Público de Comercio (RPC).
- RFC de la empresa.
- Constancia FIEL/e.firma vigente.
- Comprobante de domicilio de la empresa reciente, no mayor a 3 meses (factura de agua, luz, teléfono, internet, recibo de arrendamiento o estado de cuenta bancario de la empresa).
- Comprobante de riqueza de la empresa como última declaración anual de impuestos o estados financieros anuales auditados (del año anterior).
- Poder notarial del representante legal o apoderado/a (en caso de que no se mencione en el Acta Constitutiva).
- ID (Pasaporte o ID nacional) del/de la representante legal o apoderado/a, por ambos lados.
- Comprobante de domicilio del/la representante legal o apoderado/a no mayor a 3 meses (factura de agua, luz, teléfono, internet o estado de cuenta bancario).
- Organigrama de la estructura accionaria en donde se muestren los/las accionistas con el 10% o más de acciones y los países a los que pertenecen.
- ID (pasaporte o ID nacional) y comprobante de domicilio vigente (no mayor a 3 meses) de cada uno de los/as propietarios/as reales.
- Comprobante de riqueza de los/las propietarios/as reales: Última declaración anual de impuestos o estados financieros anuales auditados (del año anterior).
- Portafolio de inversión.
- Estado de cuenta bancario.
- Recibo de nómina o de honorarios (los documentos deben estar a su nombre y no deben tener más de 3 meses de antigüedad).
- Lista de directores. Para cada uno se requiere:
- ID (pasaporte o ID nacional) por ambos lados.
- Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses).
- Registro de actividad vulnerable (en caso de que aplique).
- Manual de prevención al lavado de dinero (PLD) en caso de que aplique.
- ID del oficial de cumplimiento o responsable de prevención de lavado de dinero (en caso de que aplique).
Nivel 2
- Información Fiscal/ Financiera adicional: Última Declaración Anual de Impuestos o Estados Financieros Anuales Auditados (del año anterior);
- Contratos o facturas que justifiquen su actividad económica. Puede ser un contrato firmado con algún cliente o una factura emitida por la empresa (no mayor a 3 meses de antigüedad).
Ahora que conoces qué es KYC en criptomonedas y su importancia al momento de operar, asegura tus transacciones cripto con Bitso.
¡Descarga la app en Google Play o App Store y comienza tu registro!
